基金从业法规易错知识点

2. 基金管理人的经理层负责贯彻执行合规 3. 基金管理人未按规定召集，托管人召集 4. 内部控制目标是关键

5. 职业道德教育内容：培养观念、灌输规范

6. 客观性原则指基金销售机构建立科学合理方法，设置必要的标准和流程 7. ETF基金管理人每日开市前根据资产净值、投资组合以及标的成分股股票情况，公布证券申购与赎回清单

8. 境内基金申购款一般能在T+2内到达基金的银行存款账户 9. 以直销的方式销售基金，基金公司承担固定成本 10. 大部分股票类基金投资者对对服务费不敏感

11. 基金销售机构向基金管理人收取客户维护费的依据是销售基金的保有量 12. 重大决策，大会2/3以上通过

13. 基金持续期少于30日，赎回费不低于0.5%

14. 日常赎回，保持不低于基金资产净额5%的现金或1年期内的债券 15. ETF折算油基金管理人办理 16. 增长不成长

17. 成长型股票分为持续成长、趋势增长、周期型 18. 基金持有会6个月内选新人 19. 督察长应当指导、督促公司妥善处理投诉 20. 基金运作费小于万分之一，直接计入损益 21. 内部控制目标是在一定范围内降低或消除经营风险

22. 更新招募说明书在合同生效后每6个月结束之日起45日内 23. 货币型基金一般认购费为0 24. 基金认购费率以净认购金额为基础 25. 逆势型股票是周期性衰退公司的股票 26. 净资产不低于2亿

27. 10%以上的持有人有权自行召开大会 28. 变更股东，60日内批准不批准

29. 基金管理公司内部控制制度最低层次为业务操作手册

30. 投资者于周五申购或转入的基金份额不享有周五、周六、周日的收益 31. 基金募集失败，基金管理人应当承担责任

1. 督察长对董事会负责，经董事会聘任，报证券监督管理机构核准 2. 合规管理基本原则：性、客观性、公正性、专业性、协调性 3. 董事会对公司合规管理承担最终责任

4. 内部控制原则：健全性、有效性、性、相互制约、成本效益原则 5. 金融市场参与者中金额机构作用比较特殊 6. LOF基金份额申购单位1月人民币

7. 基金份额持有会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加 8. 对于非公开募集金的监管重点集中在募集环节 9. 淄博基金募集规模为1亿元

10. 基金管理公司主要股东占公司注册资本比例最高，且不低于25%的股东 11. 合规风险：投资、销售、信息披露、反洗钱

12. 封闭式基金：基金份额总额与合同期限，开放式基金：最低募集份额总额

13. 开放式基金金额认购

14. 反洗钱合规性风险：客户身份认证和授权资格认定 15. 基金管理人召集基金份额持有会提前30天

16. 封闭式基金交易价格受二级市场供求关系影响、开饭时规划idea受基金资产净值影响

17. 合规部门性最重要、

18. 不收取销售服务费的，持续期小于30天的收取不低于0.75的赎回费 19. 证券投资基金法：2004年6月1日

20. 公募基金管理公司注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本 21. 封闭式基金上市交易条件：基金份额持有人不少于1000人 22. 18岁到70岁

23. 我国沪深交易所对封闭式基金实行T+1交割交收

24. QDII基金份额净值应至少每周计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在每个工作日计算并披露

25. 基金宣传材料5日内在派出机构备案

26. 投资组合现时净额超过价值底线的数额，叫安全垫 27. 中期票据的发行市场是银行间市场

28. 马科维茨于1952年开创了以均值方差法为基础的投资组合理论 29. 过户费属于中国结算公司的收入

30. 贴现率越高，未来的货币折现到现在的价值越小

31. 权证交易、债券竞价、专项资产管理计划可实现当日回转交易

32. 银行间债券市场的公开市场一级交易商是指与中国人民银行进行交易的债券

二级市场参与者 33. 410沪港通

34. 基金互认：一国另一国

35. 买断式回购交易时单只权重小于20% 36. 公允价值变动损益不属于其他收入

37. 基金期末可供分配利润分为期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数

38. 做市商有维持证券价格稳定的作用

39. CAPM主要思想：只有系统性风险才能获得收益补偿 40. 封闭式基金只能采用现金分红，开放式基金啥都行

41. 公募基金场内交易一级结算由基金托管人作为结算参与人与中国结算公司完成资金交收。

42. 特种金融债券由中国人民银行批准

43. 银行间债券市场交易制度有公开市场一级交易商制度、做市商制度、结算代理制度

44. 久期和凸度是衡量债券价格随利率变化特性的两个重要指标

45. 中国人民银行规定，到期交易净价债券在回购期间的新增应计利息应大于首期交易净价

46. 全球投资业绩关于收益率计算：总收益率，包括实现和未实现以及损失加收入、采用经现金流调整后的事件加权收益率

47. 我国开放式基金按规定需在基金合同中约定每年基金利润分配的最多次数和基金利润分配的最低比例

48. 买断式回购首期由正回购方将回购债券出售给逆回购方，到期由正回购方以约定价格从逆回购方购回回购债券

49. 资本市场线反映有效投资组合的回报率与以标准差表示的风险之间的线性关系

50. 夏普比率是针对单位总风险的超额回报率

51. 投资组合平均剩余期限越短，货币市场基金收益的利率敏感性越低，但收益率课可能较低

52. 个股选择与权重受到基金契约、基金合规、投资比例等方面的 53. 权证持有人不属于权证基本要素 . 投资期限越长，最大撤回指标就越不利

55. 所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的30%

56. 交易过程中隐性成本包括买卖差价、市场冲击、对冲费用、机会成本 57. 境外投资顾问最近5年没有受到重大处罚

58. 在SEC注册的投资公司主要包括共同基金、交易型开放式指数基金（ETF）封闭式基金和单位投资信托

59. 货币市场基金收益公告内容包括每万份基金收益和最佳7日年化收益率 60. 基金宣传推介禁止使用基金合同生效不足六个月的基金业绩

61. 在基金份额发售3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上 62. 募集失败、30日返还

63. 目前我国公开募集的证券投资基金都是契约型基金 . 各基金会计核算应当于公司会计核算

65. 基金客户服务原则：客户至上、有效沟通、安全第一、专业规范 66. 投资者T日提交的申购申请，注册登记机构T+1日进行确认登记 67. 诚实守信，会计职业道德最基础的要求

68. 基金管理人的宣传推介材料应当报中国派出机构备案

69. 在基金销售适用性原则中，全面性原则含义贯穿基金公司投资的每个环节 70. 北京石油交易所不属于金融市场范畴

71. 基金监管活动主要包括：目标、、内容、方式

72. 基金发售、交易、申购、赎回的相关安排不属于基金合同特别约定事项 73. 开放式基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额

74. 基金销售结算资金：认购、赎回资金、分红 75. 账户管理制度不在基金审慎调查内容中

76. 强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上买者自慎 77. 基金客户档案逐日备份异地存放

78. 保本基金将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券

79. SEC注册资金：共同基金、交易型开放式指数基金（ETF）、封闭式基金、单位投资信托

80. 上市开放式基金可以场内场外转换 81. 内控机制建设解决道德风险和逆向选择 82. 货币市场基金每日份额净值保持不变 83. 投资操作过程就是基金销售的过程 84. 后台管理在内部使用

85. 5%以上的股东变更，报证券监督管理机构批准，60日内作出批准不批准的决定

86. 基金托管人整改，银监会自验收完毕日3日内解除采取有关措施 87. 延缓支付赎回不得超过正常支付时间20个工作日 88. 申请募集基金应提交招募说明书草案 . 事实成交数据每15秒提供一次 90. LOF交易在深圳证券交易所进行

91. 传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司 92. 金融市场和金融服务机构是现代金融体系两大运作载体

93. 金融市场构成要素：市场参与者、金融工具、金融交易组织方式 94. 美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司 95. 检查稽核报告每季度出 96. 货币市场比股票市场进入门槛高 97. 合规管理部门对总经理负责

98. 内部控制要适应基金监管，体现有效性 99. 内部环境是其他所有风险管理要素的基础 100. 101. 102. 103. 104. 105.

股票基金是应对通货膨胀最有效的手段

基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称属于招募说明书的内容 中国指定临时基金托管人 基金行业自律组织不属于社会力量

基金管理人的公司经理层负责贯彻执行合规

ETF基金管理人每一交易日开市前会根据基金资产净值、投资组合以及

标的指数的成分股股票情况，公布证券申购赎回清单 106. 107. 108. 109. 110. 111. 112.

场内LOF基金份额申购单位1元人民币 申购款T+2,赎回T+3

基金管理人3个工作日进行有效性确认

对持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用 从业经验不是基金销售从业人员应具有的条件 基金费用在半年报和年报中披露

客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保

存5年 113. 114. 115. 116. 117. 118. 119. 120. 121. 122. 123. 124. 125.

基金销售信息管理平台包括：前台业务、后台管理、应用支持系统 合法竞争是正当竞争的基础

国内规模最大的封闭基金是天骥基金 1998年拉开中国证券投资基金试点序幕 封闭式基金的认购数量应该是100份及其整数倍 货币型基金认购费为0

2001年8月，中国证券业协会基金公会成立 日常事务2/3通过

高级管理人员3年以上工作经历 检查未事中监管

理事会是基金业协会执行机构 合规报董事会审批

基金管理公司会在T+2日内对申请有效性进行确认

126. 127. 128. 129.

基金上市交易公告书不用披露基金托管人

中台部门目标是保障公司为客户提供服务的持续性部门 收入型基金以追求稳定的经常性收入为基本目标

价值型股票可细分为低市盈率股、蓝筹股、收益型股票、防御型股票、

逆势型股票 130. 131. 132. 133. 134. 135. 136. 137. 138.

基金经营机构客户交易记录保存5年，销售机构保存15年 销售机构客观性原则：设置必要的标准和流程 销售人员资料即时交所在机构建档保管 巨额赎回及部分延期赎回，3个工作日媒体公告 淄博基金募集规模为1亿元

利润原则：销售机构进行市场细分，必须有足够的业务量 2000年10月8日，开放式基金开始 合规文化的基础是职业操守

内部控制目标是决定公司内部控制运行方式和方向的关键，也是认识内

部控制基本理论的出发点 139. 140. 141. 142.

对冲保险策略主要依赖金融衍生产品来实现投资组合的保本与升值 约束性是道德的特征，不是职业道德的特征 我国分级基金的募集包括合并募集、分开募集

封闭基金成立基金份额总额达到核准规模80%以上，份额持有人不少于

200人 143. 144.

信息披露义务人应在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书 督察长与公司信息披露真假无关

145. 146. 147. 148. 149. 150. 151. 152. 153. 1.

基金年度报告2/3以上董事签字同意

募集失败，基金管理人以其固有财产承担债务和费用

ETF联接基金投资于目标ETF资产不得低于基金资产净值的90% 基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心 企业风险管理基本框架不包括风险披露 业绩表现不能推介

职业道德教育不包括离岗之后的事

ETF与投资者交换的是基金份额与一揽子股票

误导市场参与者的意图是判断是否构成“操纵市场”的关键因素 2007年，证券投资基金内幕交易被首次发现