堵截电话诈骗的案例

来源：年旅网

堵截电话诈骗确保客户资金安全的案例

一、案例经过

一对老夫妇手持定期存折匆匆走进营业网点。大堂经理见状忙迎上前询问需要办理什么业务，老夫妻称要支取一笔未到期的定期存款汇给外地的老战友急用。看着老夫妇的慌张神色，联想到存折上要支取的一万多元存款，大堂经理马上意识到他们可能受骗了，因为像他们这样的老年客户生活医疗都是有保障的，不会缺一两万急用，而且收款人的姓名也不是老战友本人的名字，当即便劝阻他们汇款。

老夫妻很不理解，并不耐烦地说，几十年生生死死的老战友要借一两万急用，我们中饭都没吃就赶来汇款，你们凭什么不给我汇？大堂经理安排他们坐下后，耐心安抚客户情绪，跟他们一一分析这个所谓打电话要求借钱的老战友的疑点，并经打电话核实，老战友在外地疗养，根本就没有打电话借钱。

二、案例分析

上述案例是诈骗分子惯用的手段，年龄大的客户仍然容易上当。银行工作人员必须具有较强的责任心和高度的警惕性，通过对客户行为的观察及时发现问题，果断采取行动，挽回客户损失。

三、案例启示

（一）构建案防长效机制。针对社会上花样繁多、层出不穷的电话、短信等诈骗事件要加强员工的培训教育，确保案防工作常抓不懈，并通过各类典型案件和风险事件的举一反三，使员工了解各类诈骗的作案手法和特点，切实提高内控案防意识，有效遏制案件发生。

（二）树立客户至上意识。在办理业务过程中细致、耐心，要善于从客户神态中发现疑点，并充分运用沟通技巧，及时说服和帮助客户辨别事件真伪，增强外部诈骗防范意识，主动与各类诈骗活动作斗争，切实维护客户资金安全。

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