企业网上银行使用指南

企业网上银行使用指南

本指南手册仅作为客户使用唐山商行网银的辅导文档，不作为功能承诺，因计算机操作系统的不同，实际使用界面和与本手册截图可能会有所区别，使用者应具备基本的计算机和互联网操作知识。

目 录

企业网上银行使用指南 .............................................................................................................................................................. 1 第一节 企业网银初次使用步骤 ................................................................................................................................................ 2 第一步：USBKey驱动和管理工具安装 ................................................................................................................................. 2 第二步：安装网银助手 .............................................................................................................................................................. 3 第三步：下载证书 ...................................................................................................................................................................... 3 说明： ......................................................................................................................................................................................... 4 第二节 企业网银操作手册 ........................................................................................................................................................ 7 一、

登录企业网银版 .......................................................................................................................................................... 7

二、企业网银功能介绍 .............................................................................................................................................................. 7

2.1账户查询业务 ............................................................................................................................................................... 7

2.1.1账户余额查询 .................................................................................................................................................... 7 2.1.2账户明细查询 .................................................................................................................................................... 8 2.1.3资产负债查询 .................................................................................................................................................... 8 2.1.4网银交易流水查询 ............................................................................................................................................ 9 2.1.5贷款账户查询 .................................................................................................................................................. 10 2.2转账付款..................................................................................................................................................................... 11

2.2.1企业内部转账 .................................................................................................................................................. 11 2.2.2行内转账 .......................................................................................................................................................... 13 2.2.3企业定时转账查询撤销 .................................................................................................................................. 15 2.2.4跨行转账 .......................................................................................................................................................... 17 2.2.5行内批量转账 .................................................................................................................................................. 19 2.2.6行内批量转账查询 .......................................................................................................................................... 21 2.2.7电子回单 .......................................................................................................................................................... 22 2.3代付业务服务 ............................................................................................................................................................. 24

2.3.1代发工资 .......................................................................................................................................................... 24 2.3.2代发工资查询 .................................................................................................................................................. 26

2.4企业操作员管理 ......................................................................................................................................................... 27

2.4.1操作员查询 ...................................................................................................................................................... 27 2.4.2密码修改 .......................................................................................................................................................... 28 2.4.3防伪信息设置 .................................................................................................................................................. 28 2.5留言薄......................................................................................................................................................................... 29

2.5.1留言 .................................................................................................................................................................. 29 2.5.2留言查询 .......................................................................................................................................................... 30 2.6交易授权..................................................................................................................................................................... 30

2.6.1交易授权 .......................................................................................................................................................... 30 2.7收款人名册管理 ......................................................................................................................................................... 31

2.7.1收款人名册管理 .............................................................................................................................................. 31

第一节 企业网银初次使用步骤 第一步：USBKey驱动和管理工具安装

将USBkey插到计算机USB接口后，系统将会自动运行安装过程，这时会显示一个绿色的进度条，进度条结束后系统右下角状态栏将会增加商行图标

动安装成功，且浏览器将自动打开唐山银行主网页，管理工具窗口自动弹出。

，表示驱

注意：

1． 如果您的计算机没显示绿色的进度条，或右下角没出现商行行徽的图标，则表明USBKey驱动没有自动安装，需要您手动安装。打开“我的电脑”，点击新出现设备

中的loader.exe文件

，进行手动安装。

2． 在安装过程中遇到杀毒软件或者防火墙提示窗口时，请选择允许操作。

3． 初次使用时，管理工具将强制要求您修改USBKey密码，输入初始密码123456后，输入两遍新密码即修改成功。

4． 当USBKey密码输入错误次数到达6次时USBKey将被锁定，需本人持身份证和USBKey到我们网点进行初始化，初始化后USBKey密码将被重置为123456，且USBKey内的证书将被清空，需向我行网点申请“证书恢复”。

第二步：安装网银助手

网银助手能以最简单的方式把您的计算机设置成登录网银的最佳状态。登录唐山银行网站www.ts-bank.cn，如图显示：

点击 “网银助手下载”链接确

定后，系统将下载网银助手工具。该工具安装执行后将检测您计算机的安全设置情况是否满足网银的使用需要，您选择一键修复时，将自动安装各类安全控件和进行IE设置，以达到使用网银的安全要求。

第三步：下载证书

（如您在我行营业厅已由大堂经理协助下载完成，可略过此步骤。）

1.

继续在我行主页面点击“企业证书下载”，如图所示

进入证书下载页面。

2.

如图所示，输入企业客户号、用户名、网银登录密码（以上信息可在支行交给客户

的密码信封中得到）和验证码。

点击确定后，出现如下界面，此处CSP务必选择“Bank of TangShan ET P-KEY

3.

CSP V1.0”一项，点击确定即可。

4.

根据动画提示手指轻按USBKey闪亮的按钮，提示证书下载成

功。

说明：

1． 企业网银注册后，企业用户每个操作员将会从我行拿到USBKey一个和密码信封一个，其中密码信封要确定未被开启过，以免密码泄露。

2． 为保证正常登录网银，请尽量使用IE浏览器。

3． 在网银页面进行各类操作时，应注意页面下方的提示，以及我行的公告。

4． 为保证资金的安全，强烈建议企业单位尽量安排至少两个以上的操作员，并设定二人以上的审核流程，即一笔转账业务至少需要两人以上的操作员参与录入、审核方能发送成功。

5． 企业网银需要用到的密码分为两个：

（1） USBKey密码：即首次将USBKey插入电脑时，要求强制修改的密码，可以是6-16位数字、字母（区分大小写）和字符的组合。在登录网银和转账时会弹出小窗口进行

输入。该密码输入6次错误后USBKey将被锁定，需要

客户本人持身份证、银行卡、USBKey到我行进行USBKey初始化，并且需要申请“证书恢复”，并重新下载证书。

（2） 登录密码：该密码为客户在柜面办理业务后领取的密码信封，首次登录网银可将密码信封中的密码修改为自己熟悉的6-16位的数字和字母的组合密码。该密码页面输入3次错误后，网银账户将被锁定5分钟，5分钟后可再次登录。登录密码遗忘可本人携

带身份证、企业公章及预留印鉴到我行柜台填写《操作员申请表》申请密码重置。

以上两个密码是登录企业网上银行、进行转账支付的重要依据，请您务必妥善保管，不要对任何人泄露。

唐山商行网银客服QQ号：412017721

第二节 企业网银操作手册 一、 登录企业网银版

1. 将已经完成证书下载的USBKey插入计算机USB接口，自动弹出我行主页，点击

进行专业版网银登录，弹出证书选择窗口选择证

书（因操作系统版本的不同，该窗口会有所区别），提示输入USBKey密码

无误后，根据提示轻按USBKey上的灯光按钮

以完成网银登录和转账等操作。

，

2. 进入登录页面（企业客户号、用户名、密码等信息可在支行交给客户的密码信封中得到）

二、企业网银功能介绍

2.1账户查询业务

2.1.1账户余额查询

功能描述：查询企业在网上银行签约的活期存款的当前余额、可用余额和账户明细信息。

操作步骤：依次点击“账户查询—账户余额查询”页面显示企业下挂网银的所有账户信息，包括户名、账号、账户类型、币种、账户余额、可用余额等。

2.1.2账户明细查询

功能描述：查询企业在网上银行签约的账户的所有渠道的交易明细信息，提供Excel格式文档下载。

操作步骤：依次点击“账户查询—账户明细查询”，选择需要查询的账号、起始日期，点击“查询”即可。

2.1.3资产负债查询

功能描述：用户可查询账户的资产种类、币种、金额、折算率等信息。

操作步骤：依次点击“账户查询—资产负债查询”，输入起止日期，即可查询客户名下全部账户的资产负债汇总信息。

2.1.4网银交易流水查询

功能描述：按起止日期，查询企业客户在网银上交易的明细信息,提供Excel文档下载。

操作步骤：依次点击“账户查询—网银交易流水查询”，输入起止日期，即可查询客户名下所有网银交易流水查询汇总信息。

交易列表

Excel下载

2.1.5贷款账户查询

功能描述：查询企业的所有贷款账户信息，包括贷款借据号、币种、贷款金额等信息。

操作步骤：依次点击“账户查询—贷款账户查询”即可。

查询页面

详细页面

2.2转账付款

2.2.1企业内部转账

功能描述：完成同一企业内部账户之间的资金转账录入功能。

操作步骤：依次点击“转账付款—企业内部转账”，用户输入付款账号、收款账号、金

额、用途等要素，点击“提交”即可。

企业内部转账录入页面

转账确认页面

转账提示结果页面

如果企业内部转账需要交易授权则结果页面

如果不需要交易授权则结果页面

2.2.2行内转账

功能描述：完成唐山商行两个企业账户之间的资金转账录入功能，可选择实时转账或定时转账。

操作步骤：依次点击“转账付款—行内转账”，用户输入付款账号、收款账号、金额、用途等要素，点击“提交”即可。

行内转账录入页面

注：收款人账户支持模糊查询，输入收款人账号会模糊查询出符合条件的收款人名册

行内转账确认页面

行内转账结果页面

如果行内转账交易需要交易授权，结果页面如下：

不需要交易授权 结果页面如下：

2.2.3企业定时转账查询撤销

功能描述：企业可用此功能查询所设置的定时转账并撤销。

操作步骤：依次点击“转账付款—企业定时转账查询撤销”即可。

点击“查询”按钮如下图：

选择交易流水号，点击“撤销”按钮，弹出消息框，如下图：

点击“确定”，进入预约转账查询或撤销界面，如下图：

点击“确定”按钮，进入结果界面，如下图：

2.2.4跨行转账

功能描述：完成唐山商行与其他银行两个企业账户之间的资金跨行转账录入功能，可选择实时转账或定时转账。

操作步骤：依次点击“转账付款—跨行转账”，用户录入相关数据即可。

注：收款人账户支持模糊查询，输入收款人账号会模糊查询出符合条件的收款人名册；收款人网点名称支持模糊查询，双击输入框选择网点或输入关键字进行模糊查询。

确认页面

如果跨行转账交易需要交易授权，结果页面如下：

如果跨行转账不需要交易授权，结果页面如下：

2.2.5行内批量转账

功能描述：完成本行同一付款账户向不同收款账户的资金转账录入功能。

操作步骤：依次点击“转账付款—行内批量转账”，用户录入转出账号、总金额、总笔数，上传批量文件名称，点击“提交”即可。

批量转账录入页面

模板格式如下图所示：

批量转账确认页面

批量转账结果页面

如果批量转账需要交易授权则结果页面：

如果批量转账不需要交易授权则结果页面：

2.2.6行内批量转账查询

功能描述：输入起止日期，查询所设置的批量转账，提供Excel格式文档下载。

操作步骤：依次点击“转账付款—行内批量转账查询”，输入起止日期，点击“查询”即可。

批量转账查询结果页面

点击详细信息列表中“查看”，可以查看详情，如下图：

2.2.7电子回单

功能描述：企业可利用此功能根据自行选择日期，并打印转账汇款已成功交易的“电子银行业务专用凭证”，作为企业记帐凭证。

操作步骤：依次点击“转账付款—电子回单”，输入起止日期，点击“查询”即可。

点击“查询”按钮

后，出现如下页面：

点击“详细”按钮， 查询详细信息如下：

击“打印”按钮，即可对电子回单详细信息进行打印(pdf文件下载)

点

2.3代付业务服务

2.3.1代发工资

功能描述：按模板格式要求，上传文件，完成代发工资功能。进行代发工资必须与我行签订代发协议。执行代发工资交易时，代发款项将全部转入我行内部代发专户内，如有未完成的代发款项，未完成部分将会退还到企业账户内。

操作步骤：依次点击“代付业务服务—代发工资”，用户输入付款账户、总金额、总笔数，上传工资文件，点击“提交”即可。

代发工资录入页面

系统支持工资文件下载模板，模板文件格式如下：

代发工资确认页面

代发工资结果页面

如果代发工资需要交易授权，结果页面如下：

如果代发工资不需要交易授权，结果页面如下：

2.3.2代发工资查询

功能描述：按起止日期，完成代发工资查询功能。

操作步骤：依次点击“代付业务服务—代发工资查询”，输入起止日期，点击“查询”

即可。

代发工资查询结果页面

2.4企业操作员管理

2.4.1操作员查询

功能描述：查看当前登录的企业操作员详细信息及权限。

操作步骤：依次点击“企业操作员管理—操作员查询”即可。

2.4.2密码修改

功能描述：修改企业操作员网上银行登录密码。

操作步骤：依次点击“企业操作员管理—密码修改”，输入旧密码及新密码，点击“提交”即可。

2.4.3防伪信息设置

功能描述：企业可利用此功能对网银防伪信息进行管理。防伪信息会在登录页面根据用户登录账号进行显示，防止钓鱼网站。

操作步骤：依次点击“企业操作员管理—防伪信息设置”，输入防伪信息设置内容，点击“确认”即可。

2.5留言薄

2.5.1留言

功能描述：实现企业网上给后台管理员留言功能。

操作步骤：依次点击“留言簿—留言”，输入相关留言板信息，点击“提交”即可。

2.5.2留言查询

功能描述：实现企业网上留言查询功能

操作步骤：依次点击“留言簿—留言查询”，输入留言人及起止日期，点击“查询”即可。

2.6交易授权

2.6.1交易授权

功能描述：根据企业开户时设定的交易授权规则，审核人员完成对交易的授权。

操作步骤：点击“交易授权”，选择点击“同意”或者“拒绝”即可。

2.7收款人名册管理

2.7.1收款人名册管理

功能描述：管理收款人名册, 可以对本行，跨行和网银互联接入结构进行收款人信息批量导入导出。支持模糊查询。

操作步骤：点击“收款人名册管理”，输入收款人账号及收款人名称即可。

收款人账号列表

点击批量导入导出按钮，进入收款人信息批量导入导出界面，如下图：

下载模版，录入相关信息，然后点击提交，进入详细界面，如下图：

点击“确定”，进入结果页面，如下图：

新增收款人，收款人账户类型分本行、跨行和网银互联接入机构。

修改收款人

删除收款人