公司治理题库

（1）商业银行哪个部门对股东大会负责，并对商业银行经营和管理承担最终责任。（ )

A. 高级管理层

B. 监事会

C. 董事会

D. 职代会 答案：C

（2）商业银行股东大会年会应当由董事会在每一会计年度结束后（ ）个月内召集和召开。因特殊情况需延期召开的，应当向银行业监督管理机构报告，并说明延期召开的事由。

A. 3

B. 6

C. 9

D. 12 答案：B

（3）商业银行（ ）对董事会负责，同时接受监事会监督。高级管理层依法在其职权范围内的经营管理活动不受干预。

A. 职代会

B. 高级管理层

C. 专门委员会

D. 专门委员会工作小组 答案：B

（4）商业银行董事不得在超过（ ）家商业银行同时任职。

A. 4

B. 3

C. 2

D. 1 答案：C

（5）董事在同一家商业银行任职时间累计不得超过（ ）年。

A. 3

B. 5

C. 6

D. 无限期 答案：C

（6）董事应当投入足够的时间履行职责，每年至少亲自出席（ ）以上的董事会会议。

A. 1月4日

B. 1月2日

C. 1月3日

D. 2月3日 答案：D

（7）商业银行外部监事在同一家商业银行的任职时间累计不得超过（ ）年。

A. 2

B. 3

C. 5

D. 6 答案：D

（8）商业银行监事连续（ ）次未能亲自出席，也不委托其他监事代为出席监事会会议，或每年未能亲自出席至少（ ）的监事会会议的，视为不能履职。

A. 2、1/3

B. 2、2/3

C. 3、1/3

D. 3、2/3 答案：B

（9）股东监事和外部监事每年在商业银行工作的时间不得少于( )个工作日。

A. 15

B. 30

C. 45

D. 60 答案：A

（10）监事会工作指引规定，监事会成员包括股东监事、职工监事和外部监事，其中职工监事、外部监事的比例均不应低于（ ）。

A. 1月4日

B. 1月3日

C. 1月2日

D. 2月3日 答案：B

（11）监事会应当在每个年度终了（ ）个月内，将其对董事会和高级管理层及其成

员的履职评价结果和评价依据向监管机构报告，并将评价结果向股东大会或股东会报告。

A. 2

B. 3

C. 4

D. 6 答案：C

（12）股东监事和外部监事分别由监事会、单独或合计持有商业银行有表决权股份（ ）、（ ）以上的股东提名。

A. 2%、1%

B. 3%、1%

C. 1%、3%

D. 1%、2% 答案：B

（13）单个境内非银行金融机构及其关联方合计投资入股比例不得超过农商行股本总额的（ ） %。

A. 2

B. 5

C. 8

D. 10 答案：D

（14）农村信用社改制组建农村商业银行的筹建申请，由( )受理并初步审查，( )审查并决定。（ ）

A. 银监局、银监会

B. 银监分局、银监局

C. 银监会、银监会

D. 银监局、银监局 答案：A

（15）农村商业银行的筹建期为自批准决定之日起( )个月。未能按期完成筹建工作的，申请人应在筹建期限届满前( )个月向决定机关提交筹建延期报告。( )

A. 3、6

B. 6、3

C. 6、2

D. 6、1 答案：D

（16）农村商业银行的开业申请，由（ ）受理，（ ）审查并决定。审批决定机关自收到完整申请材料或受理之日起2个月内作出批准或不予批准的书面决定。（ )

A. 银监局、银监会

B. 银监分局或所在城市银监局、银监局

C. 银监会、银监会

D. 银监分局、银监会 答案：B

（17）农村商业银行应自领取营业执照之日起（ ）个月内开业。未能按期开业的，申请人应在开业期限届满前（ ）个月向决定机关提交开业延期报告。开业延期不得超过一次，开业延期的最长期限为3个月。( )

A. 6、1

B. 6、2

C. 6、3

D. 6、4 答案：A

（18）单个境内非金融机构及其关联方合计投资入股比例不得超过农商行股本总额的

（ ）%。 A. 5

B. 8

C. 10

D. 15 答案：C

（19）村镇银行设立（ ）个月以上，公司治理良好，主要审慎监管指标符合监管要求的，其法人机构可根据当地金融服务需求申请在辖内村镇设立支行。

A. 6

B. 12

C. 24

D. 36 答案：A

（20）农村商业银行法人机构本部和分支机构连续停止营业时间（ ） 以内为临时停业。法人机构本部的临时停业由法人机构作为申请人。

A. 3天以上3个月

B. 5天以上3个月

C. 3天以上6个月

D. 7天以上6个月 答案：C

（21）农村商业银行法人机构本部临时停业，由（ ）受理、审查并决定。审批决定机关自受理之日起10日内作出批准或不批准的书面决定。

A. 银监局

B. 银监分局或所在城市银监局

C. 银监会

D. 所在地人民银行 答案：B

（22）拟任农村商业银行董事长、副董事长应具备本科以上学历，从事金融工作（年以上，或从事相关经济工作（ ）年以上（其中从事金融工作3年以上）。( )

A. 6、10

B. 6、8

C. 5、10

D. 5、8 答案：A

）

（23）拟任农村商业银行董事会秘书，应具备大专以上学历，从事金融工作（ ）年以上，或从事相关经济工作（ ）年以上（其中从事金融工作3年以上）。( )。

A. 6、8

B. 6、10

C. 5、10

D. 5、8 答案：B

（24）拟任董事（理事），应具备（ ）以上学历。

A. 高中

B. 中专

C. 大专

D. 本科 答案：D

（25）拟任农村商业银行支行行长，村镇银行行长、副行长、行长助理、风险总监、财务总监、合规总监、营业部负责人、支行行长，应具备（ ）以上学历，从事金融工作（ ）年以上，或从事相关经济工作10年以上（其中从事金融工作3年以上）。（ )

A. 高中、10

B. 中专、5

C. 大专、6

D. 本科、3 答案：C

（26）拟任农村商业银行、村镇银行总审计师、总会计师、内审部门负责人、财务部门负责人，应具备大专以上学历，取得国家或国际认可的会计、审计专业技术职称，并从事财务、会计或审计工作（ ） 年以上（其中从事金融工作（ ）年以上）。（ )

A. 6、3

B. 6、2

C. 5、3

D. 10、5 答案：B

（27）拟任农村商业银行、村镇银行合规部门负责人，应具备（ ）以上学历，并从事金融工作（ ）年以上。（ )

A. 高中、10

B. 中专、5

C. 大专、3

D. 本科、4 答案：D

（28）拟任农村商业银行、村镇银行首席信息官，应具备（ ）以上学历，并从事信息科技工作（ ）年以上（其中任信息科技高级管理职务4年以上并从事金融工作2年以上）。（ )

A. 中专、5

B. 大专、3

C. 本科、4

D. 本科、6 答案：D

（29）《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》规定，农村中小金融机构自身或聘请外部审计机构对其离任的董事长、副董事长、高级管理人员的离任审计报告，于该人员离任后的（ ）内向监管机构报送。

A. 15

B. 30

C. 45

D. 60 答案：D

（30）根据《商业银行公司治理指引》，商业银行主要股东是指能够直接、间接、共同持有或控制商业银行（ ）以上股份或表决权以及对商业银行决策有重大影响的股东。

A. 百分之三

B. 百分之五

C. 百分之八

D. 百分之十 答案：B

（31）股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人。同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的（ ）。

A. 五分之一

B. 四分之一

C. 三分之一

D. 二分之一 答案：C

（32）根据《商业银行公司治理指引》，负责制定商业银行经营管理目标和长期发展战略，监督、检查年度经营计划、投资方案的执行情况的是董事会哪个专门委员会？（ )

A. 战略委员会

B. 审计委员会

C. 风险管理委员会

D. 关联交易控制委员会 答案：A

（33）根据《商业银行公司治理指引》，主要负责监督高级管理层关于信用风险、流动性风险、市场风险、操作风险、合规风险和声誉风险等风险的控制情况，对商业银行风险、管理状况及风险承受能力进行定期评估，提出完善商业银行风险管理和内部控制的意见的是董事会哪个专门委员会？( )

A. 战略委员会

B. 审计委员会

C. 风险管理委员会

D. 关联交易控制委员会 答案：C

（34）以下董事会各专门委员会可以由董事担任负责人的是（ ）。

A. 风险管理委员会

B. 关联交易控制委员会

C. 提名委员会

D. 薪酬委员会 答案：A

（35）根据《商业银行公司治理指引》，担任审计委员会、关联交易控制委员会及风险管理委员会负责人的董事每年在商业银行工作的时间不得少于（ ）个工作日。

A. 10

B. 15

C. 20

D. 25 答案：D

（36）监事的薪酬应当由（ ）审议确定。

A. 股东大会

B. 董事会

C. 监事会

D. 高级管理层 答案：A

（37）商业银行发生重大投资、重大资产处置事项、重大诉讼或者重大仲裁等事项应当自事项发生之日起（ ）工作日内编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布，因特殊原因不能按时披露的，应当提前向银行业监督管理机构提出申请。

A. 10

B. 15

C. 20

D. 30 答案：A

（38）商业银行依照法律法规的规定设立监事会，并根据资产规模、业务状况和股权结构合理确定监事会规模和构成，监事会成员为（ ）。

A. 三人至十三人

B. 五人至十三人

C. 三人至十五人

D. 五人至十五人 答案：A

（39）监事会可以根据情况设立提名委员会、审计委员会和监督委员会等专门委员会，各专门委员会负责人原则上应当由（ ）担任。

A. 职工监事

B. 外部监事

C. 股东监事

D. 内部监事 答案：B

（40）对连续（ ）被评为基本称职的董事、高级管理人员，监事会有权建议罢免。对被评为不称职的董事、高级管理人员，监事会有权建议罢免。

A. 两年

B. 三年

C. 四年

D. 五年 答案：A

（41）专职股东监事的薪酬执行延期支付制度。其绩效薪酬的（期支付方式，且延期支付期限一般不少于（ ）。（ )

A. 30%，两年

B. 30%，三年

C. 40%，两年

D. 40%，三年 答案：D

）以上应当采取延

（42）受到监管机构或其他金融管理部门处罚累计达到（ ）以上的金融机构拟任、现任董事(理事)和高级管理人员不具有良好的经济、金融从业记录。

A. 两次

B. 三次

C. 四次

D. 五次 答案：A

（43）金融机构拟任、现任董事可以存在下列情形（ ）。

A. 本人及其近亲属合并持有该金融机构1%以上股份或股权

B. 本人或其近亲属在持有该金融机构1%以上股份或股权的股东单位任职

C. 本人或其近亲属在该金融机构、该金融机构控股或者实际控制的机构任职

D. 本人或其近亲属在能按期偿还该金融机构贷款的机构任职 答案：D

（44）已连续中断任职（ ）以上的金融机构高级管理人员任职前，拟任职所在地银监会派出机构应当书面通知拟任人所在金融机构重新申请任职资格。

A. 一年

B. 两年

C. 三年

D. 四年 答案：A

（45）已拥有任职资格的拟任、现任董事(理事)和高级管理人员，出现监管机构发出任职资格核准文件（ ）后，未实际到任履行相应职责，且未向监管机构提供正当理由的情形，该人员任职资格失效，金融机构应当及时将相关情况报告监管机构。

A. 一个月

B. 两个月

C. 三个月

D. 六个月 答案：C

（46）金融机构因内部管理与控制制度不健全或执行监督不力，造成损失数额较大或引发较大金融犯罪案件的情形，监管机构可视情节轻重及其后果，取消直接负责的董事(理事)和高级管理人员（ ）任职资格。

A. 一年以上三年以下

B. 一年以上五年以下

C. 五年以上十年以下

D. 十年以上 答案：B

（47）金融机构严重违反审慎经营规则，造成损失数额巨大或引发重大金融犯罪案件的，监管机构可视情节轻重及其后果，取消直接负责的董事(理事)和高级管理人员（ ）任职资格。

A. 一年以上三年以下

B. 一年以上五年以下

C. 五年以上十年以下

D. 十年以上 答案：C

（48）金融机构向监管机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料，情节特别严重的，监管机构可视情节轻重及其后果，取消直接负责的董事(理事)和高级管理人员（ ）的任职资格。

A. 一年以上三年以下

B. 一年以上五年以下

C. 五年以上十年以下

D. 十年以上直至终生 答案：D

（49）金融机构有以下哪项情形的（ ），监管机构可视情节轻重及其后果，取消直接负责的董事(理事)和高级管理人员一年以上五年以下任职资格。

A. 违法违规经营，情节严重或造成损失数额巨大的

B. 内部管理与控制制度不健全或执行监督不力，造成损失数额巨大或引发重大金融犯罪案件的

C. 向监管机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件或资料的

D. 拒绝、阻碍、对抗依法监管，情节较为严重的 答案：D

（50）金融机构董事(理事)和高级管理人员有下列情形之一的不可以酌情从轻、减轻或免除处罚（ ）。

A. 有充分证据表明，该董事(理事)和高级管理人员勤勉尽职的

B. 该董事(理事)和高级管理人员对突发事件或重大风险积极采取补救措施，有效控制损失和不良影响的

C. 对造成损失或不良后果的事项，在集体决策过程中曾明确发表反对意见，并有书面记录的

D. 执行上级违法决定，造成损失或不良后果的 答案：D

（51）股份有限公司股东大会作出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经哪些表决权的股东通过。（ )

A. 出席会议的股东所持1/2以上

B. 代表1/2以上

C. 出席会议的股东所持2/3以上

D. 代表2/3以上 答案：C

（52）2014年修订后的《公司法》，有限责任公司的股东人数（ ）。

A. 2人以上50人以下

B. 50人以下

C. 无任何

D. 2人以上200人以下，且须有半数以上的发起人在中国境内有住所 答案：B

（53）2014年修订后的《公司法》，股份有限公司的注册资本最低限额为（ ）。

A. 人民币3万元

B. 人民币10万元

C. 人民币500万元

D. 取消限额规定 答案：D

（）股份有限公司可以发行无记名股票，其发行对象是( )。

A. 社会公众

B. 法人

C. 国家授权的投资机构

D. 发起人 答案：A

（55）以募集方式设立股份有限公司的，认股人从何时起不能抽逃其出资。( )

A. 缴付出资之后

B. 法定验资机构出具验资报告之后

C. 公司召开创立大会并决定设立公司之后

D. 公司登记主管机关登记之后 答案：C

（56）根据《公司法》的规定，股份有限公司的发起人在规定期间内不得转让其持有的本公司股份，该期间为( )。

A. 自公司成立之日起5年内

B. 自公司成立之日起3年内

C. 自公司成立之日起2年内

D. 自公司成立之日起1年内 答案：D

（57）根据《公司法》的规定，有限责任公司的股东在下列何种情况下不得抽逃其出资 ( )。

A. 缴纳出资后

B. 经法定验资机构验资后

C. 提出公司设立登记申请后

D. 公司成立后 答案：D

（58）有限责任公司的分立、合并或者解散及变更公司的形式，必须经怎样的程序作出决议( )。

A. 股东会的一致同意

B. 股东会的过半数同意

C. 代表2／3以上表决权的股东通过

D. 代表2／3以上股权的股东通过 答案：C

（59）根据《公司法》的规定，公司合并时，应在法定期限内通知债权人，该法定期限为( )。

A. 公司做出合并决议之日起10日内

B. 合并各方签订合并协议之日起10日内

C. 合并各方主管部门批准之日起10日内

D. 公司办理工商登记后10日内 答案：A

（60）根据《公司法》的规定，股份有限公司董事会做出决议，应由( )。

A. 出席会议的董事过半数通过

B. 出席会议的董事2／3以上通过

C. 全体董事的过半数通过

D. 全体董事的2／3以上通过 答案：C

（61）根据《公司法》规定，股份有限公司中有权决议发行公司债券的机构是(

)。

A. 董事会

B. 职工代表大会

C. 股东大会

D. 监事会 答案：C

（62）根据《公司法》的规定，下列人员中，可以担任有限责任公司监事的是（ ）。

A. 本公司董事

B. 本公司经理

C. 本公司财务负责人

D. 本公司股东 答案：D

（63）股份公司股东大会应当对所议事项的决定作成会议记录，按照《公司法》规定，哪些人必须在会议记录上签名。（ )

A. 监事

B. 经理

C. 主持人和出席会议的董事

D. 记录人 答案：C

（）设立公司应当申请名称预先核准，预先核准的公司名称保留期为 ( )。

A. 1个月

B. 3个月

C. 6个月

D. 12个月 答案：C

（65）根据《公司法》的规定，下列各项中，属于有限责任公司董事会行使的职权是( ) 。

A. 决定减少注册资本

B. 聘任或解聘公司经理

C. 聘任和解聘董事

D. 修改公司章程 答案：B

（66）下列各项中，不是由国有独资公司董事会作出决议的是 ( )。

A. 发行公司债券

B. 制定公司的年度利润分配方案

C. 制定公司的年度财务预算方案

D. 决定公司内部管理机构的设置 答案：A

（67）某有限责任公司召开股东会，决议与其他公司进行合并，该决议必须经( A. 代表2/3以上表决权的股东表决同意

B. 出席会议的2/3股东一致同意

C. 出席会议的全体股东一致同意

D. 代表1/2以上表决权的股东表决同意 答案：A

（68）某有限责任公司的下列行为中，符合我国《公司法》规定的有 ( )。

A. 在法定会计账册之外另设会计账册

B. 将公司资金以个人名义开立账户存储

C. 股东会以财务负责人熟悉财务为由指定其兼任监事

D. 公司章程规定其董事每届任期不得超过3年 答案：D

)。

（69）根据《公司法》的规定，股份有限公司股东大会所作的下列决议中，必须经出席会议的股东所持表决权的过半数通过的有( )。

A. 公司合并决议

B. 公司分立决议

C. 修改公司章程决议

D. 批准公司年度预算方案决议 答案：D

（70）某股份有限公司共发行股份3000万股，每股享有平等的表决权。公司拟召开股东大会对另一公司合并的事项作出决议。在股东大会表决时可能出现下列情形中，能使决议得以通过的是( )。

A. 出席大会的股东共持有2700万股，其中持有1600万股的股东同意

B. 出席大会的股东共持有2400万股，其中持有1200万股的股东同意

C. 出席大会的股东共持有1800万股，其中持有1300万股的股东同意

D. 出席大会的股东共持有1500万股，其中持有800万股的股东同意 答案：C

（71）根据公司法律制度的规定，股份有限公司的财务会计报告应在召开股东大会年会的一定期间以前置备于公司，供股东查阅。该期间为( )。

A. 10日

B. 15日

C. 20日

D. 25日 答案：C

（72）根据公司法律制度的规定，股份有限公司发生下列情形时，不符合召开临时股东大会条件的有( )。

A. 董事人数不足公司章程所定人数2/3时

B. 监事会提议召开时

C. 持有公司股份5%的股东请求时

D. 公司未弥补的亏损达到股本总额的1/3时 答案：C

（73）下列有关股份有限公司股份转让的叙述，符合我国《公司法》规定的有( )。

A. 公司不能接受本公司股票作为质押权的标的

B. 公司任何情况下都不得收购本公司股票

C. 发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起3年内不得转让

D. 无记名股票的转让，由股东将该股票交付给受让人并办理股权转让登记后发生效力

答案：A

（74）甲为A有限责任公司的债权人，现A有限责任公司股东会作出公司解散决议，并依法向债权人发出了通知，进行了公告。根据《公司法》的规定，甲在法定期限内有权向清算组申报债权，该法定期限为( )。

A. 自接到通知书之日起15日内，未接到通知书的自第一次公告起30日内

B. 自接到通知书之日起30日内，未接到通知书的自第一次公告起60日内

C. 自接到通知书之日起30日内，未接到通知书的自第一次公告起45日内

D. 自接到通知书之日起90日内，未接到通知书的自第一次公告起90日内 答案：C

（75）有限责任公司召开股东会会议，应当于会议召开（）以前通知全体股东。股份有限公司召开股东大会，应当将会议审议的事项于会议召开（）以前通知各股东。（ ）。

A. 10日、10日

B. 15日、20日

C. 15日、15日

D. 30日、l0日 答案：B

（76）某股份有限公司的注册资本为4000万元，2013年末的净资产为5000万元，法定公积金余额为2500万元。2014年1月，经股东大会决议通过，拟将部分法定公积金转增为股本，根据《公司法》的规定，本次转增股本最多不得超过（ ）万元。

A. 1000

B. 1250

C. 1500

D. 2000 答案：C

（77）根据《公司法》的有关规定，下列有关公司成立日期的表述中，正确的是（A. 股东协议签订之日

B. 股东会议召开并作出决议之日

C. 向工商机关申请登记之日

D. 公司营业执照签发之日 答案：D

（78）依照《公司法》的规定，公司提取的法定公积金不可以用于。（ )

A. 扩大公司生产经营

。

）

B. 弥补公司亏损

C. 转增公司注册资本

D. 改善职工福利 答案：D

（79）甲乙同为一家有限责任公司的股东，甲欲将自己对该公司的出资全部转让给乙，应如何操作？（ ）。

A. 须经全体股东同意

B. 直接转让即可

C. 须经全体股东过半数同意

D. 须经全体股东2/3以上多数同意 答案：B

（80）根据《公司法》的有关规定，股份有限公司经理由（）决定聘任或者解聘。（ )

A. 股东会

B. 董事会

C. 监事会

D. 职工大会或职工代表大会 答案：B

（81）根据《公司法》的有关规定，法定公积金转为资本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的（）%。（ )

A. 25

B. 30

C. 35

D. 50 答案：A

（82）公司法规定，对虚报注册资本的公司，处以虚报注册资本金额（ ） 的罚款。（ )

A. 5%以上15%以下

B. 15%以下

C. 5%以下

D. 15%以上 答案：A

（83）公司法规定，提交虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实的公司，处以（）的罚款;情节严重的，撤销公司登记或者吊销营业执照。( )

A. 1万元以上10万元以下

B. 3万元以上30万元以下

C. 5万元以上50万元以下

D. 10万元以上100万元以下 答案：C

（84）公司的发起人、股东虚假出资，未交付或者未按期交付作为出资的货币或者非货币财产的，由公司登记机关责令改正，处以虚假出资金额的（）罚款。（ )

A. 5%以下

B. 5%以上15%以下

C. 15%以下

D. 15%以上 答案：B

（85）公司在法定的会计账簿以外另立会计账簿的，由县级以上财政部门责令改正，处以（）的罚款。（ )

A. 5万元以下

B. 5万元以上50万元以下

C. 3万元以上30万元以下

D. 50万元以上 答案：B

（86）公司在依法向有关主管部门提供的财务会计报告等材料上作虚假记载或者隐瞒重要事实的，由有关主管部门对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处以（）的罚款。（ ）

A. 3万元以上30万元以下

B. 5万元以下

C. 5万元以上50万元以下

D. 50万元以上 答案：A

（87）公司登记事项发生变更时，未依照本法规定办理有关变更登记的，由公司登记机关责令限期登记。逾期不登记的，处以（）的罚款。（ )

A. 1万元以上10万元以下

B. 3万元以上30万元以下

C. 5万元以上50万元以下

D. 50万元以上 答案：A

（88）根据《公司法》的有关规定，要求股份有限公司董事会、监事会成员分别为（）人。（ )

A. 3-13人、3人以上

B. 3-13人、5人以上

C. 5-19人、3人以上

D. 5-19人、5人以上 答案：C

（）根据《商业银行法》规定，设立商业银行，应当经（ ）审查批准。（ )

A.

B. 银行业监督管理机构

C. 中国人民银行

D. 答案：B

（90）根据《商业银行法》规定，设立农村商业银行的注册资本最低限额为（）人民币。（ )

A. 三千万元

B. 四千万元

C. 五千万元

D. 六千万元 答案：C

（91）根据《商业银行法》规定，商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（ ）。（ )

A. 百分之五十

B. 百分之六十

C. 百分之七十

D. 百分之七十五 答案：B

（92）商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（）内予以处分。（ )

A. 一年

B. 两年

C. 三年

D. 四年 答案：B

（93）商业银行有下列哪些变更事项，可以不经银行业监督管理机构批准。（ )

A. 变更名称

B. 变更注册资本

C. 调整业务范围

D. 变更持有资本总额或者股份总额百分之三的股东 答案：D

（94）商业银行贷款，下列哪项不符合资产负债比例管理的规定。（ )

A. 资本充足率不得低于百分之八

B. 贷款余额与存款余额的比例不得超过百分之七十五

C. 流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十

D. 对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十 答案：C

（95）商业银行违反规定提高或降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的，由银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处（ ）罚款。

A. 10万元以上50万元以下

B. 30万元以上100万元以下

C. 50万元以上150万元以下

D. 50万元以上200万元以下 答案：D

（96）商业银行提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的。由银行业监督管理机构责令改正，并处（ ）罚款。

A. 5万元以上30万元以下

B. 10万元以上50万元以下

C. 20万元以上50万元以下

D. 50万元以上100万元以下 答案：C

（97）商业银行向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的。由银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得（ ）罚款。

A. 一倍以上三倍以下

B. 一倍以上五倍以下

C. 一倍以上十倍以下

D. 二倍以上十倍以下 答案：B

（98）未经银行业监督管理机构批准，擅自设立商业银行，或者非法吸收公众存款、变相吸收公众存款，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，没收违法所得，没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处（ ）罚款。

A. 50万元以上100万元以下

B. 50万元以上150万元以下

C. 50万元以上200万元以下

D. 50万元以上300万元以下 答案：C

（99）商业银行违反《商业银行法》规定，但尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，给予警告，并处（ ）罚款。

A. 2万元以上20万元以下

B. 3万元以上30万元以下

C. 4万元以上40万元以下

D. 5万元以上50万元以下 答案：D

（100）下列拆入资金用途错误的是（ ）。

A. 弥补票据结算头寸不足

B. 弥补联行汇差头寸不足

C. 发放固定资产贷款

D. 解决临时性资金周转 答案：C

（101）单位和个人购买商业银行股份总额多大比率以上的，应事先经银监部门批准？（ )

A. 5%

B. 4%

C. 3%

D. 2% 答案：A

（102）在下列哪种情况下，银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管？（ )

A. 严重违法经营

B. 重大违约行为

C. 可能发生

D. 擅自开办新业务 答案：C

（103）设立城市商业银行的注册资本最低限额为（）元人民币。（ )

A. 10亿

B. 5亿

C. 1亿

D. 5000万 答案：C

（104）下列哪一项不属于商业银行的“三性”原则。（ )

A. 安全性

B. 流动性

C. 效益性

D. 性 答案：D

（105）《商业银行法》规定，商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由（ ）承担。

A. 本分支机构

B. 分支机构负责人

C. 分支机构高管层

D. 总行 答案：D

（106）《商业银行法》规定，商业银行以其全部（ ）财产承担民事责任。

A. 总部

B. 法人

C. 分支机构

D. 股东 答案：B

（107）《商业银行法》规定，商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付:（ )

A. 企事业单位存款的本金和利息

B. 拆入其他金融机构的款项

C. 个人储蓄存款的本金和利息

D. 央行对其的贷款 答案：C

（108）《商业银行法》规定，未经银行业监督管理机构批准，任何单位和个人

不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用“（ ）”字样。

A. 公司

B. 股份

C. 证券

D. 银行 答案：D

（109）《商业银行法》规定，商业银行经营结汇、售汇业务，需经（A. 中国银监会

B. 中国人民银行

C. 工商总局

D. 财政部 答案：B

（110）《商业银行法》规定，商业银行不可经营的业务为：（ ）。

A. 吸收公众存款

B. 办理国内外结算

）批准。

C. 承兑与贴现

D. 发行国债 答案：D

（111）商业银行应当于每一会计年度终了（ ）内，按照银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。

A. 一个月

B. 二个月

C. 三个月

D. 四个月 答案：C

（112）商业银行的组织形式、组织机构适用《（ ）》的规定。

A. 中华人民共和国中国人民银行法

B. 中华人民共和国商业银行法

C. 中华人民共和国银行业监督管理法

D. 中华人民共和国公司法 答案：D

（113）银行业金融机构对违反审慎经营规则的行为进行整改后，应当向银行

业监督管理机构或者其省一级派出机构提交报告。经验收符合有关审慎经营规则的，应当自验收完毕之日起（ ）日内解除对其采取的有关措施。

A. 三

B. 五

C. 七

D. 十 答案：A

（114）商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过（ ）个月未开业的，或者开业后自行停业连续（ ）个月以上的，由银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。（ )

A. 六、六

B. 五、五

C. 九、九

D. 三、三 答案：A

（115）下列说法正确的是（ ）。

A. 商业银行可以从事信托投资业务

B. 商业银行可以向非自用不动产投资

C. 商业银行可以向企业投资

D. 商业银行可以向自用不动产投资 答案：D

（116）银行业监督管理机构可以对银行实行接管，下列说明错误的是（ ）。

A. 接管的目的是对被接管的商业银行采取必要措施

B. 接管的目的是保护存款人的目的

C. 接管的目的是为了恢复商业银行的正常经营能力

D. 被接管的商业银行的债权债务关系因接管而变化 答案：D

（117）银行业监督管理机构可以对商业银行实行接管，接管期限届满，银行业监督管理机构可以决定延期，但接管期限最长不得超过（ ）。

A. 一年

B. 二年

C. 半年

D. 三年 答案：B

（118）商业银行的关联交易应当符合（ ）原则。

A. 诚实信用及公允

B. 实质重于形式

C. 重要性

D. 市场价值 答案：A

（119）法人或其他组织应当自其成为商业银行的主要非自然人股东之日起（ ）工作日内，向商业银行的关联交易控制委员会报告其关联方情况。

A. 5个

B. 10个

C. 15个

D. 30个 答案：B

（120）商业银行与关联方之间发生的转移资源或义务的下列事项不属于商业银行的关联交易的是（ ）。

A. 授信

B. 资产转移

C. 提供服务

D. 理财 答案：D

（121）重大关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额1%以上，或商业银行与一个关联方发生交易后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额（ ）以上的交易。

A. 5%

B. 10%

C. 8%

D. 12% 答案：A

（122）商业银行董事会关联交易控制委员会成员不得少于（ ）。

A. 两人

B. 三人

C. 五人

D. 七人 答案：B

（123）商业银行向关联方提供授信发生损失的，在（ ）内不得再向该关联方提供授信，但为减少该授信的损失，经商业银行董事会、未设立董事会的商业银行经营决策机构批准的除外。

A. 半年

B. 一年

C. 两年

D. 三年 答案：C

（124）商业银行的一笔关联交易被否决后，在（ ）内不得就同一内容的关联交易进行审议。

A. 三个月

B. 六个月

C. 十个月

D. 一年 答案：B

（125）商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的（）。商业银

行对一个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数不得超过商业银行资本净额的（）。（ )

A. 10%、10%

B. 15%、15%

C. 10%、15%

D. 15%、10% 答案：C

（126）商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的（ ）。

A. 20%

B. 30%

C. 50%

D. 60% 答案：C

（127）商业银行董事会应当（ ）向股东会就关联交易管理制度的执行情况以及关联交易情况做出专项报告。

A. 每月

B. 每季

C. 每半年

D. 每年 答案：D

（128）商业银行应当按（ ）向中国银行业监督管理委员会报送关联交易情况报告。

A. 月

B. 季

C. 半年

D. 年 答案：B

（129）商业银行关联交易控制委员会的日常事务由商业银行（ ）负责。

A. 授信评审部

B. 风险管理部

C. 合规管理部

D. 董事会办公室 答案：D

（130）商业银行未按照规定向中国银行业监督管理委员会报告重大关联交易或报送关联交易情况报告的，由中国银行业监督管理委员会责令改正，逾期不改正的，处（ ）罚款。

A. 十万元以上三十万元以下

B. 十万元以上五十万元以下

C. 三十万元以上

D. 五十万元以上 答案：A

（131）商业银行违反《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定为关联方融资行为提供担保的情形，由中国银行业监督管理委员会责令改正，并处（ ）罚款。

A. 十万元以上三十万元以下

B. 二十万元以上五十万元以下

C. 三十万元以上

D. 五十万元以上 答案：B

（132）商业银行接受本行的股权作为质押提供授信并且情节严重的，中国银行业监督管理委员会可以取消商业银行直接负责的董事、高级管理人员（ ）的任职资格或禁止其一定期限从事银行业工作，可以禁止其他直接责任人员一定期限从事银行业工作。

A. 一至三年

B. 一至五年

C. 一至六年

D. 一至十年 答案：D

（133）商业银行对关联方授信余额超过《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定比例的情形，尚未构成犯罪的，中国银行业监督管理委员会可以对商业银行直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（ ）罚款。

A. 五万元以上五十万元以下

B. 十万元以上五十万元以下

C. 三十万元以上

D. 五十万元以上 答案：A

（134）债权人提出破产申请的，人民应当自收到申请之日起（ ）内通知债务人。债务人对申请有异议的，应当自收到人民的通知之日起（ ）内向人民提出。（ )

A. 五日、五日

B. 七日、五日

C. 五日、七日

D. 七日、七日 答案：C

（135）根据《企业破产法》，人民受理破产申请后，管理人对破产申请受理前成立而债务人和对方当事人均未履行完毕的合同有权决定解除或者继续履行，并通知对方当事人。管理人自破产申请受理之日起（ ）内未通知对方当事人，或者自收到对方当事人催告之日起（ ）内未答复的，视为解除合同。（ )

A. 一个月、30日

B. 一个月、60日

C. 两个月、30日

D. 两个月、60日 答案：C

（136）根据《企业破产法》，下列哪类人员不可以担当管理人（ ）。

A. 由有关部门、机构的人员组成的清算组

B. 依法设立的律师事务所

C. 依法设立的会计师事务所、破产清算事务所等社会中介机构

D. 人民 答案：D

（137）根据《企业破产法》，下列哪个不属于债务人财产（ ）。

A. 破产申请受理前属于债务人的全部财产

B. 破产申请受理时属于债务人的全部财产

C. 破产申请受理后至破产程序终结前债务人取得的财产

D. 破产申请受理后债务人占有的属于债权人的财产 答案：D

（138）人民受理破产申请前（ ）内，涉及债务人财产无偿转让财产、以明显不合理的价格进行交易、对没有财产担保的债务提供财产担保、对未到期的债务提前清偿、放弃债权的行为，管理人有权请求人民予以撤销。

A. 三个月

B. 六个月

C. 一年

D. 两年 答案：C

（139）人民受理破产申请前（ ）内，债务人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的情形，仍对个别债权人进行清偿的，管理人有权请求人民予以撤销。但是，个别清偿使债务人财产受益的除外。

A. 三个月

B. 六个月

C. 一年

D. 两年 答案：B

（140）债权人的以下哪个情形，可以向管理人主张抵销债务的情形是（ ）。

A. 债务人的债务人在破产申请受理后取得他人对债务人的债权的情形

B. 债权人因为法律规定或者有破产申请一年前所发生的原因而负担债务的以外，债权人已知债务人有不能清偿到期债务或者破产申请的事实，对债务人负担债务的情形

C. 债务人的债务人因为法律规定或者有破产申请一年前所发生的原因而取得债权的以外，债务人的债务人已知债务人有不能清偿到期债务或者破产申请的事实，对债务人取得债权的情形

D. 债务人的债务人在破产申请受理前取得他人对债务人的债权的情形 答案：D

（141）人民受理破产申请后发生的下列哪类费用不是破产费用：（ ）。

A. 破产案件的诉讼费用

B. 管理、变价和分配债务人财产的费用

C. 管理人执行职务的费用、报酬和聘用工作人员的费用

D. 破产人所欠职工的工资和医疗、伤残补助、抚恤费用 答案：D

（142）人民受理破产申请后发生的下列债务，哪类不是共益债务：（ ）。

A. 因管理人或者债务人请求对方当事人履行双方均未履行完毕的合同所产生的债务

B. 债务人财产受无因管理、不当得利所产生的债务

C. 管理、变价和分配债务人财产的费用

D. 为债务人继续营业而应支付的劳动报酬和社会保险费用以及由此产生的其他债务

答案：C

（143）人民受理破产申请后，应当确定债权人申报债权的期限。债权申报期限自人民发布受理破产申请公告之日起计算，最短不得少于（ ），最长不得超过（）。（ )

A. 30日、两个月

B. 60日、三个月

C. 30日、三个月

D. 60日、六个月 答案：C

（144）东兴印刷公司申请破产后，进入债权申报程序，下列做法正确的是：（ )

A. 甲债权人申报债权时，口头陈述了自己债权数额和有无财产担保情况

B. 该申请破产的企业的保证人乙已经代替债务人偿还了债务，以其求偿权向债务人申报债权

C. 该申请破产的企业的保证人丙没有代替债务人清偿债务，所以不具有申报债权的权利

D. 东兴公司是某委托合同的委托人，受托人丁不知道该公司申请破产的事实，仍然处理委托事务，丁由此产生的请求权不得申报债权 答案：B

（145）关于破产财产的变价，下列说法不正确的是：（ )

A. 变价方案由管理人拟定

B. 债权人会议通过变价方案的决议，须经出席会议的有表决权的债权人过半数通过，且其所代表的债权额占无担保债权总额的2／3以上

C. 债权人会议未通过的，人民可以裁定通过变价方案

D. 破产企业变价出售时，可以将无形财产和其他财产单独变价出售 答案：B

（146）下列关于债权人会议的说法正确的是：（ )

A. 第一次债权人会议由管理人召集，自债权申报届满之日起15日内召开

B. 以后的债权人会议，在人民、管理人和债权人委员会认为必要时召开

C. 债权人会议的决议，由有表决权的债权人过半数通过，或债权人代表债权额占无财产担保债权总额的1／2以上

D. 债权人认为债权人会议决议违反法律规定，损害其利益的，可以请求人民撤销该决议 答案：D

（147）甲公司的债权人向人民申请宣告甲公司破产，人民受理了申请，甲公司申请和解，人民裁定和解，下列说法正确的是：（ )

A. 乙公司对甲公司的厂房享有抵押权，乙公司的抵押权应暂停行使

B. 债权人会议通过和解协议草案的决议，须经出席会议的有表决权的债权人2／3以上通过，并且其所代表的债权额占无担保债权总额的2／3以上

C. 和解债权人是指人民受理破产申请时对甲公司享有债权的人

D. 和解债权人未申报债权的，在和解协议执行期间不得行使权利 答案：D

（148）人民裁定甲公司重整，下列问题应给予否定回答的是：（ )

A. 乙公司对甲公司的办公楼享有抵押权，乙公司债权到期，甲公司无力偿还，乙公司要求实现抵押权，甲公司拒绝，甲公司的行为是否合法

B. 甲公司租赁了丙公司的设备，租期未满，丙公司要求甲公司归还设备，甲公司拒绝，甲公司的行为是否合法

C. 甲公司的董事王某向他人转让其持有的甲公司股份，王某的行为是否合法

D. 甲公司为继续营业向银行借款，并用厂房作为抵押，甲公司的行为是否合法 答案：C

（149）根据《企业破产法》规定，第一次债权人会议由人民召集，自债权申报期限届满之日起（ ）内召开。

A. 十日

B. 十五日

C. 二十日

D. 三十日 答案：B

（150）甲企业被人民宣告破产，管理人拟定了破产财产分配方案，但经债权人会议第一次决议未通过，下列说法正确的有：（ )

A. 由人民直接裁定

B. 须二次表决，如仍未通过，由人民裁定

C. 债权人对裁定不服的，可以申请复议

D. 债权额占无财产担保债权总额1／3以上的债权人对裁定不服的，可以申请复议

答案：B

（151）公司法定代表人依照公司章程的规定，可以由下列哪些人员担任。（ )

A. 执行董事

B. 董事长

C. 经理

D. 监事长 答案：ABCD

（152）设立有限责任公司，应当具备下列条件（ )

A. 股东共同制定公司章程

B. 有符合公司章程规定的全体股东认缴的出资额

C. 五十个以下股东出资设立

D. 有公司名称和公司住所，建立符合有限责任公司要求的组织机构 答案：ABCD

（153）股东可以用哪些财产估价出资。（ )

A. 土地使用权

B. 知识产权

C. 现金

D. 实物 答案：ABCD

（1）股东会行可以行使下列哪些职权（ )

A. 决定公司的经营计划和投资方案

B. 审议批准监事会或者监事的报告

C. 修改公司章程

D. 对公司增加或者减少注册资本作出决议 答案：BCD

（155）董事会或者执行董事不能履行或者不履行召集股东会会议职责的，可由哪些人召集和主持。（ )

A. 职工代表

B. 代表十分之一以上表决权的股东

C. 监事会或者不设监事会的公司的监事

D. 部门总经理 答案：BC

（156）公司董事会可以行使下列哪些职权。（ )

A. 决定公司的经营计划和投资方案

B. 决定公司内部管理机构的设置

C. 制定公司的具体规章

D. 召集股东会会议，并向股东会报告工作 答案：ABD

（157）根据《公司法》的规定，下列人员中，可以担任公司董事的有( )。

A. 本公司经理

B. 本公司监事

C. 本公司财务负责人

D. 国家公务员 答案：ACD

（158）我国《公司法》规定，不得担任有限责任公司的董事、监事、经理的情形包括( )。

A. 无民事行为能力或行为能力

B. 个人所负数额较大的债务到期未清偿

C. 因犯有挪用财产罪被判处刑罚，执行期满未逾5年

D. 担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起已满五年 答案：ABC

（159）根据《公司法》的规定，有限责任公司中有权提议召开临时股东会的是( )。

A. 代表1/10以上表决权的股东

B. 董事长

C. 1／3以上的董事

D. 监事会或不设监事会公司的监事 答案：ACD

（160）根据我国《公司法》的规定，下列属于有限责任公司董事会行使的职权是( )。

A. 决定公司内部管理机构的设置

B. 聘任或解聘公司经理

C. 制定公司的基本管理制度

D. 制定公司的具体规章 答案：ABC

（161）根据《公司法》的规定，国有独资公司的下列事项中，必须由国有资产监督管理机构决定的是( )。

A. 增加或者减少注册资本

B. 合并、分立、解散

C. 发行公司债券

D. 修改公司章程 答案：ABC

（162）\"根据《公司法》的规定,下列各项中，属于有限责任公司董事会行使职权的有( )。 A. 决定公司内部管理机构的设置

B. 聘任或解聘公司经理

C. 制定公司的基本管理制度

D. 制定公司的具体规章 答案：ABC

（163）\"根据《公司法》的规定,在下列情形中，有限责任公司的董事、经理可以同本公司订立合同或者进行交易的是( )。

A. 公司章程规定

B. 董事会决议通过

C. 股东会决议通过

D. 监事会决议通过 答案：AC

（1）下列事项中，必须经有限责任公司股东会决议并经代表2／3以上表决权的股东通过的有（ ）。

A. 修改公司章程

B. 向股东以外的人转让出资

C. 公司利润分配方案

D. 增加或减少公司注册资本 答案：AD

（165）根据《公司法》的规定，股东会通过的下列决议中，不符合法律规定的是( )。

A. 选举和更换全部董事

B. 决定公司内部管理机构的设置方案

C. 解聘公司经理

D. 审议批准公司的弥补亏损方案 答案：ABC

（166）根据《公司法》的规定，某股份有限公司的董事会由11人组成，其中董事长

1人，副董事长2人。该董事会某次会议发生的下列行为不符合《公司法》规定的有( )。

A. 因董事长不能出席会议，由董事长指定一位副董事长李某主持该次会议

B. 通过了增加公司注册资本的决议

C. 会议所有议决事项均载入会议记录后，并由主持会议的副董事长李某和记录员签名存档

D. 通过了解聘公司现任经理的决议 答案：BC

（167）有限责任公司的公司章程对( )具有约束力。

A. 公司

B. 财务负责人

C. 董事

D. 副经理 答案：ABCD

（168）甲、乙、丙共同出资设立了一有限责任公司，一年后，甲拟将其在公司的全部出资转让给丁，乙、丙不同意，下列解决方案中，符合《公司法》规定的有( )。

A. 由乙或丙购买甲拟转让给丁的出资

B. 乙和丙共同购买甲拟转让给丁的出资

C. 乙和丙均不愿意购买，甲无权将出资转让给丁

D. 乙和丙均不愿意购买，甲有权将出资转让给丁 答案：ABD

（169）一有限责任公司的股东甲拟向公司股东乙转让其出资。下列关于甲转让出资的表述中，符合公司法律制度规定的表述是( )。

A. 甲可以将其出资转让给乙，无须经其他股东同意

B. 甲可以将其出资转让给乙，但须经其他股东的过半数同意

C. 甲可以将其出资转让给乙，但须通知其他股东

D. 甲可以将其出资转让给乙，但须经全体股东的2/3以上同意 答案：AC

（170）下列事项中，不需经有限公司股东会决议并经代表2/3以上表决权的股东通过的有。( )

A. 向股东以外的人转让出资

B. 修改公司基本管理制度

C. 审议董事会亏损弥补方案

D. 公司与其他公司合并 答案：ABC

（171）根据公司法律制度的规定，股份有限公司可以收购本公司股份的情形有（ )

A. 减少公司注册资本

B. 与持有本公司的股份的其他公司合并

C. 将股份奖励给本公司的职工

D. 股东因对股东大会作出的公司合并、分立决议持有异议，要求公司收购其股份的

答案：ABCD

（172）下列各项中，属于股份有限公司董事会行使的职权的是( )。

A. 决定公司的经营方针和投资计划

B. 制定公司合并方案

C. 制定利润分配方案

D. 公司章程修改 答案：BC

（173）下列有关股份发行的表述，正确的是( )。

A. 每一次发行的股份，其每股发行条件和价格应当相同

B. 公开原则是股份发行的核心原则

C. 股份发行可以是平价发行、溢价发行和折价发行

D. 公开发行新股的，应该具有持续盈利能力，财务状况良好 答案：ABD

（174）某有限责任公司股东会通过了解散公司的决议，并决定在15日内成立清算组。下列有关该公司清算组的组成中，不符合公司法律制度规定的是（ )

A. 由人民指定股东、有关机关及有关专业人员组成

B. 由公司的股东组成

C. 由公司股东会确定的人员组成

D. 由主管部门指定股东、有关机关及有关专业人员组成 答案：ABD

（175）A、B、C三人于2013年1月分别出资50万元、30万元、20万元设立一家有限责任公司，2014年4月查实A的机器设备50万元在出资时仅值20万元，下列说法正确的是( )。

A. A应补交其差额30万元

B. A的行为属于出资不实

C. 如果A的财产不足补交差额的，必须退出有限责任公司

D. 如果A的财产不足补交差额的，由B和C承担连带责任 答案：ABD

（176）2014年年5月，某股份有限公司股本总额为5000万元，董事会有5名成员，根据公司法律制度的规定，该公司在2个月内召开临时股东大会的情形有（ ）。

A. 董事会人数减至4人时

B. 监事会提议召开时

C. 未弥补亏损达1500万元时

D. 持有该公司15%股份的股东请求时 答案：ABD

（177）2014年4月，某股份有限公司的注册资本为3000万元，公司现在法定公积金1000万元，任意公积金500万元，现公司拟以公积金500万元增资派股，下列哪些方案符合法律规定。（ )

A. 将法定公积金500万元转为公司资本

B. 将法定公积金300万元，任意公积金200万元转为公司资本

C. 将法定公积金200万元，任意公积金300万元转为公司资本

D. 将任意公积金500万元转为公司资本 答案：CD

（178）甲有限责任公司拟变更为乙股份有限公司，下列说法中，正确的有（ ）。

A. 甲公司应当召开股东会，并获全体股东一致同意

B. 乙公司必须承担甲公司的所有债权债务

C. 甲公司在变更为乙公司时，折合的股本总额不得高于公司净资产额

D. 甲公司在变更为乙公司时，不得增加注册资本 答案：BC

（179）设立商业银行，应当具备下列哪些条件（ )

A. 有符合《商业银行法》和《公司法》规定的章程

B. 有符合《商业银行法》规定的注册资本最低限额

C. 有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员

D. 有健全的组织机构、管理制度及符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施 答案：ABCD

（180）以下关于关联交易说法正确的是（ )

A. 商业银行不得向关联方发放无担保贷款

B. 商业银行不得接受本行的股权作为质押提供授信

C. 商业银行不得为关联方的融资行为提供担保，但关联方以银行存单、国债提供足额

反担保的除外

D. 商业银行不得聘用关联方控制的会计师事务所为其审计 答案：ABCD

（181）商业银行公司治理指引规定，公司治理应当遵循各治理主体（ ）的原则，建立合理的激励、约束机制，科学、高效地决策、执行和监督。

A. 运作

B. 协调运转

C. 有效制衡

D. 相互合作 答案：ABCD

（182）商业银行公司治理是指哪些主体之间的相互关系，包括组织架构、职责边界、履职要求等治理制衡机制，以及决策、执行、监督、激励约束等治理运行机制。( )

A. 董事会

B. 监事会

C. 高级管理层

D. 股东大会、股东及其他利益相关者 答案：ABCD

（183）商业银行良好公司治理应当包括但不限于以下内容。（ ）

A. 健全的组织架构及清晰的职责边界

B. 合理的激励约束机制及完善的信息披露制度

C. 有效的风险管理与内部控制

D. 科学的发展战略、价值准则与良好的社会责任 答案：ABCD

（184）商业银行董事会由哪些人员组成。（ )

A. 董事

B. 执行董事

C. 非执行董事

D. 其他董事 答案：ABC

（185）商业银行董事会根据情况可以单独或合并设立哪些专门委员会。（A. 战略委员会与薪酬委员会

B. 审计委员会与监督委员会

)

C. 提名委员会和风险管理委员会

D. 关联交易控制委员会 答案：ACD

（186）商业银行章程应当规定，以下哪些重大事项不得采取通讯表决方式，应当由董事会三分之二以上董事通过方可有效。（ )

A. 聘任或解聘高级管理人员

B. 利润分配方案、重大投资、重大资产处置方案

C. 员工重大违规行为处罚决定

D. 资本补充方案、重大股权变动以及财务重组 答案：ABD

（187）商业银行监事会由哪些人员组成。（ )

A. 职工监事

B. 外部监事

C. 股东监事

D. 内部监事 答案：ABC

（188）商业银行董事履行职责时应当对董事会审议事项发表客观、公正的

意见，并重点关注以下哪些事项。（ )

A. 高级管理人员的聘任和解聘、外部审计师的聘任

B. 利润分配方案、可能造成商业银行重大损失的事项

C. 一般关联交易的合法性和公允性

D. 可能损害存款人、中小股东和其他利益相关者合法权益的事项 答案：ABD

（1）商业银行出现以下哪些情形之一，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。（ ）

A. 主要监管指标没有达到监管要求的

B. 资产质量明显恶化的

C. 盈利水平明显恶化的

D. 出现其他重大风险的 答案：ABCD

（190）商业银行应披露哪些公司治理信息。（ )

A. 年度内召开股东大会情况、董事和外部监事工作情况

B. 董事会、监事会和高级管理层构成及其工作情况、商业银行薪酬制度及当年董事、

监事和高级管理人员薪酬

C. 商业银行部门设置和分支机构设置情况

D. 银行对本行公司治理的整体评价 答案：ABCD

（191）商业银行披露的年度重大事项应当包括但不限于以下哪些内容。（ )

A. 增加或减少注册资本

B. 分立或合并事项

C. 最大二十名股东及报告期内变动情况

D. 其他重要信息 答案：ABD

（192）商业银行监事会每年向股东大会或股东会报告的内容主要包括哪些内容。（ )

A. 对有关事项发表意见的情况

B. 对董事会和高级管理层及其成员履职、财务活动、内部控制、风险管理的监督情况

C. 监事会工作开展情况

D. 其他监事会认为应当向股东大会或股东会报告的事项 答案：ABCD

（193）商业银行监事会内部控制监督重点主要包括。（ )

A. 内部控制环境

B. 内部控制措施

C. 风险识别与评估

D. 监督评价与纠正、信息交流与反馈 答案：ABCD

（194）监事有下列哪些严重失职情形时，监事会应当建议股东大会或股东会、职工代表大会等予以罢免。（ )

A. 在履行职责过程中接受不正当利益或利用监事地位谋取私利的

B. 在监督中应当发现问题而未能发现或发现问题隐瞒不报，导致商业银行重大损失的

C. 故意泄露商业银行商业秘密，损害商业银行合法利益的

D. 法律法规及商业银行章程中规定的其他严重失职行为 答案：ABCD

（195）商业银行应当每年对监事会的下列哪些信息进行全面、及时、客观、详实的披露。（ )

A. 需要披露的会议决议事项

B. 对商业银行定期财务报告的审核意见

C. 专职股东监事的薪酬和延期支付情况

D. 其他依法需要披露的信息 答案：ABCD

（196）哪些是农村中小金融机构实施行政许可事项实施办法所称的农村中小金融机构。（ )

A. 农村商业银行、农村合作银行、农村信用社

B. 村镇银行

C. 城市商业银行

D. 农村资金互助社 答案：ABD

（197）农村中小金融机构以下哪些事项须经银监会及其派出机构行政许可。（ )

A. 机构设立、变更、终止

B. 董事和高级管理人员任职资格

C. 调整业务范围、增加业务品种

D. 调整营业时间 答案：ABC

（198）设立农村商业银行应符合哪些条件。（ )

A. 有符合《公司法》、《商业银行法》和银监会有关规定的章程

B. 注册资本为实缴资本，最低限额为5000万元人民币

C. 有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员

D. 有健全的组织机构和管理制度、有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施 答案：ABCD

（199）下列属于设立农村商业银行审慎性条件的是：（ )

A. 具有良好的公司治理结构、科学有效的人力资源管理制度，拥有高素质的专业人才

B. 主要监管指标符合审慎监管要求

C. 最近3年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件

D. 具备有效的资本约束与资本补充机制，所有者权益大于等于股本、有健全的风险管理体系，能有效控制各类风险 答案：ABD

（200）设立农村商业银行发起人主要包括。（ )

A. 自然人

B. 境内非金融机构、境内银行业金融机构

C. 境内非银行金融机构

D. 境外银行 答案：ABCD

（201）自然人作为设立农村商业银行的发起人，应符合哪些条件：（ )

A. 民事行为能力人

B. 入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股

C. 有良好的社会声誉和诚信记录，无犯罪记录

D. 银监会规定的其他审慎性条件 答案：BCD

（202）境内银行业金融机构和境内非银行金融机构作为设立农村商业银行的发起人，应符合哪些条件：（ )

A. 主要审慎监管指标符合监管要求

B. 公司治理良好，内部控制健全有效

C. 最近3个会计年度连续盈利

D. 社会声誉良好，最近3年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件

答案： AB

（203）设立村镇银行应符合哪些条件：（ )

A. 有符合《公司法》、《商业银行法》和银监会有关规定的章程、发起人应符合规定的条件，且发起人中应至少有1家银行业金融机构

B. 注册资本为实缴资本，在县（区）域设立的，最低限额为300万元人民币；在乡（镇）设立的，最低限额为200万元人民币

C. 具有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员

D. \"具有必需的组织机构和管理制度、与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施,具备保障信息科技系统有效安全运行的技术与措施\"

答案：\" ACD\"

（204）村镇银行主发起人还应符合哪些条件：（ )

A. 是金融机构

B. 具有足够的合格人才储备

C. 上一年度监管评级2级以上

D. 具有充分的并表管理能力及信息科技建设和管理能力 答案： BCD

（205）农村商业银行支行开业应符合哪些条件：（ )

A. 营运资金到位

B. 具有符合任职资格条件的高级管理人员

C. 具有熟悉银行业务的合格从业人员

D. 具有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施 答案： ABCD

（206）开办除结汇、售汇以外的外汇业务或增加外汇业务品种，申请人应符合哪些条件：（ )

A. 依法合规经营，内控制度健全有效，经营状况良好

B. 有与申报外汇业务相应的外汇营运资金和合格的外汇业务从业人员

C. 有符合开展外汇业务要求的营业场所和相关设施

D. 主要审慎监管指标符合监管要求 答案：ABCD

（207）农村商业银行哪些人员需要任职资格许可：（ )

A. 董事长、副董事长、董事和其他董事等董事会成员以及董事会秘书

B. 行长、副行长、行长助理、风险总监、财务总监、合规总监、总审计师、总会计师、首席信息官以及同职级高级管理人员，内审部门负责人、财务部门负责人、合规部门负责人，总行营业部负责人

C. 分行行长、副行长、行长助理、分行营业部负责人，专营机构总经理、副总经理、总经理助理

D. 人力资源部总经理 答案：ABC

（208）拟任人未达到《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》规定的学历要求，但符合哪些条件的，视同达到相应学历要求：（ )

A. 取得国家教育行政主管部门认可院校授予的学士以上学位的

B. 应具备本科学历要求，现学历为大专的，应相应增加6年以上金融或8年以上相关经济工作经历（其中从事金融工作4年以上）C. 应具备大专学历要求，现学历为高中或中专的，应相应增加6年以上金融或8年以上相关经济工作经历（其中从事金融工作4年以上）D. 取得注册会计师、注册审计师或与拟任职务相关的高级专业技术职务资格的，视同达到相应学历要求，其任职条件中金融工作年限要求应增加4年 答案：ABCD

（209）省联社2014年公司治理机制考核办法规定，基层法人单位监事会必须履行下列哪些职责： （ )

A. 在每一会计年度结束4个月内对董事会、经营层进行履职评价并向股东大会报告；派员列席董事会会议和经营管理层重要会议

B. 每年不少于两次对主要风险点进行重点监督评估并提出风险意见或意见

C. 每年至少一次分别对内控体系的制度建设和岗位责任的执行落地进行评价，并向董事会、经营管理层出具书面评价意见

D. 每年对董事、监事的履职情况作出评价；每年至少对资产风险分类、呆账贷款核销各进行一次全面检查及评估。 答案： ABCD

（210）商业银行发生以下事项之一的，应当自事项发生之日起十个工作日内编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布，因特殊原因不能按时披露的，应当提前向银行业监督管理机构提出申请：（ )

A. 经营范围发生重大变化的

B. 合并或分立的

C. 当年董事会累计变更人数未达董事会成员人数五分之一的

D. 重大投资、重大资产处置事项及重大诉讼或者重大仲裁事项 答案：ABD

（211）公司营业执照签发日期为公司成立日期。 √

（212）公司的分公司和子公司均不具有法人资格，其民事责任由公司承担。 ×

（213）董事会是公司的权力机构，依照本法行使职权。 ×

（214）股东会会议由董事会召集，董事长主持。董事长因故不能履行职务或者不履行职务的，不可以由其他人代为主持会议。 ×

（215）有限责任公司股东会应当对所议事项的决定作成会议记录，出席会议的股东无需在会议记录上签名。

×

（216）公司董事、监事任期届满未及时改选，或者董事、监事在任期内辞职导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事、监事就任前，原董事、监事仍应当依照法律、行规和公司章程的规定，履行董事、监事职务。 √

（217）公司自然人股东死亡后，其合法继承人不可以继承股东资格，应当按规定办理退股。 ×

（218）设立股份有限公司，发起人应在2人以上200人以下，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。 √

（219）以募集方式设立的股份有限公司，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的35%。 √

（220）发起人、认股人缴纳股款或者交付抵作股款的出资后，除公司未按期募足股份、发起人未按期召开创立大会或者创立大会决议不设立公司的情形外，不得抽回其股本。

√

（221）有限责任公司变更为股份有限公司时，折合的实收股本总额不得高于公司净资产额。 √

（222）一个自然人或一个法人均可以投资设立一人有限责任公司。 √

（223）董事应当对董事会的决议承担责任。董事会的决议违反法律法规或者公司章程、股东大会决议，致使公司遭受严重损失的，参与决议的董事对公司负赔偿责任。但经

证明在表决时曾表明异议并记载于会议记录的，该董事可以免除责任。 ×

（224）有限责任公司的公司章程制定后，全体股东应在章程上签名、盖章。 √

（225）经过股东会的同意，甲公司的董事可以为乙公司经营与甲公司同类的业务。

√

（226）根据公司法律制度的规定，公司减少注册资本时，公司应自作出减少注册资本决议之日起10日内通知债权人，并于30日内在报纸上公告。 √

（227）股东在股东大会和董事在董事会对决议的表决，均按所持每一股份有一表决权。 ×

（228）股份有限公司的董事会每年度至少召开2次会议，监事会每年召开1次会议。

×

（229）股份有限公司董事会会议应有过半数的董事出席方可举行。董事会作出决议必须经出席会议的董事过半数通过。 ×

（230）上市公司在1年内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额30%的，应由股东大会以做出决议，并经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。 √

（231）某上市公司未弥补亏损达到股本总额的40%，根据《中华人民共和国公司法》的规定，该上市公司应当在15日内召开临时股东大会。 √

（232）某商业股份有限公司注册资本为人民币2000万元，其以货币出资金额为人民币350万元。该公司的这一出资方式违反了《公司法》的规定。 √

（233）上市公司的董事、监事、经理在离职后一年内不得转让其持有的本公司股票。

×

（234）股份有限公司董事会召开会议时，董事应亲自出席，董事因故不能出席时，可以书面委托其他董事代为出席董事会。 √

（235）公司股东滥用公司法人地位和股东有限责任，逃避债务严重损害公司债权人的利益的，应当对公司债务承担连带责任。 √

（236）有限合伙企业中有限合伙人可以以货币、土地使用权、机器设备、劳务出资。

×

（237）股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。

√

（238）只有债权人才有权向申请企业破产。 ×

（239）有限公司变更为股份公司，公司变更前的债权、债务仍由变更前的公司承继。

×

（240）公司为他人担保或者向其他企业投资，依照公司章程的规定 。由董事会或者股东会、股东大会决议，公司章程对担保或投资限额有规定的，不得超过其规定的限额。

√

（241）董事、高级管理人员可以兼任董事，也可以兼任监事。 ×

（242）上市公司在一年内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额30%的，应当由股东大会作出决议，并经出席会议的股东所持表决权的三分之二以上通过。

√

（243）某股份公司同次发行的同种类股票，每股的发行条件和价格是相同的。但单位和个人所认购的股份，可以支付每股不同的价额。 ×

（244）股份有限公司成立后，即向股东正式交付股票。公司成立前不得向股东交付股票。 √

（245）股东大会召开前20日内或者公司决定分配股利的基准日前5日内，不得将受让人的姓名或者名称及住所记载于股东名册。 √

（246）公司持有的本公司股份应当分配股利。 ×

（247）公司的公积金可用于弥补公司的亏损、扩大公司生产经营或者转为增加公司资本。但是，资本公积金不得用于弥补公司的亏损。 √

（248）公司的发起人、股东在公司成立后，抽逃其出资的，由公司登记机关责令改正，处以所抽逃出资金额5%以上15%以下的罚款。 √

（249）公司不依照本法规定提取法定公积金的，由县级以上财政部门责令如数补足应当提取的金额，可以对公司处以20万元以下的罚款。 √

（250）公司在合并、分立、减少注册资本或者进行清算时，不依照公司法规定通知或者公告债权人的，由公司登记机关责令改正，对公司处以1万元以上10万元以下的罚款。 √

（251）公司成立后无正当理由超过六个月未开业的，或者开业后自行停业连续六个月以上的，可以由公司登记机关吊销营业执照。 √

（252）公司可以接受本公司的股票作为质押权的标的。 ×

（253）根据《商业银行法》，商业银行分支机构具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任自行承担。 ×

（2）商业银行在中华人民共和国境内可以从事信托投资和证券经营业务。可以向非自用不动产投资或者向非银行业金融机构和企业投资。

×

（255）商业银行发行金融债券或者到境外借款，应当依照法律、行规的规定报经批准。 √

（256）商业银行可以用同业拆借拆入的资金发放贷款或者用于投资。 ×

（257）商业银行可以向关联方发放无担保贷款。 ×

（258）人民受理破产申请后，债务人对个别债权人的债务清偿有效。 ×

（259）人民受理破产申请后，有关债务人财产的保全措施应当解除，但是执行程序不中止。 ×

（260）人民受理破产申请时，出卖人已将买卖标的物向作为买受人的债务人发运，债务人尚未收到且未付清全部价款的，出卖人可以取回在运途中的标的物。但是，管理人可以支付全部价款，请求出卖人交付标的物。

√

（261）股东以本行股票为自己或他人担保的，应当严格遵守法律法规和监管部门的要求，不需要事前告知本行董事会。 ×

（262）股东获得本行授信的条件应优于其他客户同类授信的条件。 ×

（263）股东在本行借款余额超过其持有经审计的上一年度股权净值，不得将本行股票进行质押。 √

（2）股东特别是主要股东在本行授信逾期时，应当对其在股东大会和派出董事在董事会上的表决权进行。 √

（265）同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的三分之一。

√

（266）非上市银行股东特别是主要股东转让本行股份的，应当事前告知本行董事会。

√

（267）股东大会会议应当实行律师见证制度，并由律师出具法律意见书。 √

（268）董事会设董事长一人，可以设副董事长。董事长和副董事长由董事会以全体董事的过半数选举产生。商业银行董事长和行长应当分设。 √

（269）董事会会议应当有商业银行全体董事过半数出席方可举行。 √

（270）董事会召开董事会会议，没必要通知监事会派员列席。 ×

（271）监事会可以设立提名委员会和监督委员会。 √

（272）监事会在履职过程中有权要求董事会和高级管理层提供信息披露、审计等方面的必要信息。监事会认为必要时，可以指派监事列席高级管理层会议。 √

（273）商业银行应当在章程中规定，董事每年在商业银行工作的时间不得少于十五个工作日。 √

（274）监事可以列席董事会会议，对董事会决议事项提出质询或者建议，行使表决权。 ×

（275）监事的薪酬应当由股东大会审议确定，董事会不得干预监事薪酬标准。 √

（276）商业银行披露的年度财务会计报告须经具有相应资质的会计师事务所审计。

√

（277）商业银行应当将股东大会、董事会和监事会的会议记录和决议等文件及时报送银行业监督管理机构备案。 √

（278）监事因故不能亲自出席的，可以书面委托其他监事代为出席，但一名监事不应在一次监事会会议上接受超过两名监事的委托。代为出席会议的监事应当在授权范围内行使权力。 √

（279）监事每年为商业银行从事监督工作的时间不应少于15个工作日。 √

（280）监事会应当对商业银行利润分配方案进行审议，并对利润分配方案的合规性、合理性发表意见。

√

（281）担任审计委员会、关联交易控制委员会及风险管理委员会负责人的董事每年在商业银行工作 的时间不得少于25个工作日。 √

（282）专职股东监事的薪酬执行延期支付制度。其绩效薪酬的40%以上应当采取延期支付方式，且 延期支付期限一般不少于3年。 √

（283）监事会拥有的费用预算，其行使职权的费用由商业银行承担。 √

（284）商业银行董事会对银行风险管理承担最终责任。 √

（285）单个自然人及其近亲属合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的2%。 √

（286）职工自然人合计投资入股比例可以超过农村商业银行股本总额的20%。 ×

（287）商业银行分支机构自领取营业执照之日起6个月内开业。未能按期开业的，申请人应在开业期限届满前1个月向决定机关提交开业延期报告。开业延期不得超过一次，开业延期的最长期限为3个月。

√

（288）根据省银监局（苏银监办〔2014〕102号）文件规定，申请开办外汇业务和增加外汇业务品种，授权由银监分局受理、审查并决定。

√

（2）董事和高级管理人员在任职资格获得核准前可以到任履职。 ×

（290）机构变更许可事项，农村中小金融机构应在决定机关作出行政许可决定之日起6个月内完成 变更，并向决定机关和所在地银监会派出机构书面报告。 √

（291）农村中小金融机构设立、变更和终止，涉及工商、税务登记变更等法定程序的，应在完成相关变更手续后1个月内向决定机关和所在地银监会派出机构报告。 √

（292）农村中小金融机构董事长、行长、分支行行长缺位时，不可以指定符合相应任职资格条件的人员代为履职。

×

（293）具有高管任职资格且未连续中断任职1年以上的拟任人在同一法人机构内，同类性质平行调整职务或改任较低职务的，仍需重新申请任职资格。 ×

（294）法人机构因房屋维修、增扩建等原因临时变更住所6个月以内的，不需进行变更住所的申请但应在原住所、临时住所公告，并提前10日报告属地监管机构。 √

（295）因行政区划调整等原因导致的行政区划、街道、门牌号等发生变化而实际位置未变动的，不需进行变更住所的申请，但应于变更后15日内报告属地监管机构，并换领金融许可证。 √

（296）农村商业银行设立须经筹建和开业两个阶段。 √

（297）省联社公司治理机制考核办法规定，提交董事会、监事会审议的相关事项须经专门委员会审议，不得以专门委员会意见代替董、监事会审议意见。 √

（298）金融机构高级管理人员异地任职的，拟任职所在地银监会派出机构应当向原任职所在地银监会派出机构征求监管评价意见。 √

（299）金融机构董事（理事）和高级管理人员可以在获得任职资格核准前先行履职。

×

（300）拟任人曾任金融机构董事长（理事长）或高级管理人员的，申请人在提交任职资格申请材料时，还应当提交该拟任人的离任审计报告。 √