发现冒用他人身份证取款的案例

来源：年旅网

发现冒用他人身份证取款的案例

一、案例介绍

网点一客户持身份理大额现金取款，柜员在审核客户证件过程中，感觉客户相貌与证件照片有差异，遂询问客户该证件是否为本人，客户回答是本人并声称证件为多年前核发，几年来容貌发生一些变化在情理之中。交易完成后客户习惯性地签了自已的名字，与身份证名字不符，于是柜员抓住疑点再次询问客户身份，客户态度十分蛮横，一口咬定是本人，并对营业厅内其他不明就里的客户宣称银行柜员故意难她，签名错了，改了就是。现场管理人员与柜员并未被客户的行为所蒙蔽，再次仔细辨认发觉不是本人的可能性很大，最终客户承认是冒用其妹妹的身份证进行取款。柜员随即将取款进行了反交易，拒绝了该客户的取款要求。

二、案例分析

（一）这是一则发现客户冒用他人证件取款，及时发现并按规定进行反交易的案例，柜员办理业务时工作责任心强，认真履职，抓住疑点不放松，严把事中审核关，消除了潜在的风险隐患，把规章制度落到了实处。

（二）柜员的行为得到了营业大厅内其他客户的称赞，都觉得钱存银行，安全、放心。俗话说：金杯、银杯、不如老百姓的口碑。网点坚持制度，既控制了操作风险又树立了银行良好的市场形象。

三、案例启示

（一）加强业务培训，提高鉴别能力。对需要审核客户证件的业务，要充分利用身份证联网核查系统和身份证鉴别仪，核查环节不能流于形式，切实防范别有用心的人假、冒他人理业务。

（二）柜员应有强烈的风险防范意识，要准确把握各类业务的风险点，认真对待所办的每一笔业务，安全、合规操作是严防风险事故、保护客户资金安全、维护银行声誉的根本。

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