C.经常转移 6,311,305 6,860,835 ( ) 项目 差额 装 二.资本和金融帐户 1,922,224 91,986,392 -90,0,168 o A. 资本帐户 -35,283 0 -35,283 订 1. 直接投资 37,482,887 42,095,575 -4,612,688 o 2. 证券投资 -3,990,732 7,814,483 -11,805,215 B. 金融帐户 ( ) ( ) -90,028,885 3. 其它投资 -31,534,8 ( ) -73,610,982 系 别 线 三. 储备资产 -10,8,400 407,000 ( ) o 3.2 特别提款权 -57,000 0 -57,000 内 3.1 货币黄金 0 0 0 3.3 在基金组织的储备头寸 407,000 407,000 0 o 3.4 外汇 -10,8,400 0 -10,8,400 班 请 四.总 差 额 11,3,073 391,366,206 -379,473,133 级 o 五.净 误 差 与 遗 漏 ( ) ( ) ( ) 勿 o 问题1.该国该年度国际储备是增加了还是减少了？增加或减少的数额为多少？（最后一位数字允许有四舍五入的误差） 问题2.这对该国经济将产生何影响？ 姓 名 答 学 o 号 任课教题 第 3 页
师 试卷编号： 得 分 评分人 五．多选题（请将答案写在括号内）（3 x 3 = 9 ） 1．影响一国储备持有量的因素有（ ） A．对外贸易状况 B.国际金融市场状况 C.一国的融资能力 D.一国外汇 2．世界银行集团包括（ ）。 A. IBRD B. IBS C. IDA D. IFC E. IMF 3．目前人民币可在经常项目下兑换的项目有（ ） A．境外旅游 B.出国留学 C.购买外国国库券 D.购买国外书籍 E.接受外国投资 得 分 评分人 六．简答题( 8 x 2 = 16) 1．简述布雷顿森林体系崩溃的原因？ 装 第 4 页
o 订 o 线 o 内 o 系 别 请 o 2.国际收支平衡表中为什么要设立错误与遗漏项目？ 班 勿 级 o 答 o 题 姓 名 学 号 任课教师 第 5 页
试卷编号：
第 6 页
得 分 评分人 七．计算题( 7 x 2 = 14) 1. 两市场即期外汇汇率分别为1英镑 = 1.5080—90美元 1欧元= 1.1488—98美元, 请计算1欧元兑换英镑的买、卖价格?
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2. 我国公司与日商谈判，进口日方商品总金额为5亿日元，该公司预测到期付款时日元升值的可能性极大，所以坚持在合同中加入保值条款。双方商订以日元、美元、瑞士法郎和英镑四种货币进行保值。各自权重分别为25%、25%、25%和25%，签装 约时的即期汇率$1=SF1.5，$1=JP￥120，￡1=$1.47，到期付款时的即期汇率为 o $1=SF1.46，$1=JP￥84，￡1=$1.49，问：进口日货的公司现应付多少日元? 订 o 系 别 线 o 内 班 o 级 请 o 勿 o 答 o 题 姓 名 学 号 任课教师 第 8 页
试卷编号：
第 9 页
得 分 评分人 八．论述题 ( 15 x 1 =15) 试述托收业务的程序并画图说明。
第 10 页
装 o 订 o 系 别 线 o 内 班 o 级 请 o 勿 o 答 o 题 姓 名 学 号 任课教师 第 11 页
试卷编号：
第 12 页
第 13 页
装 o 订 o 系 别 线 o 内 班 o 级 请 o 勿 o 答 o 题 姓 名 学 号 任课教师 第 14 页
试卷编号：
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题库2 答案
二.填空( 2 x 5 = 10)
1、银行外汇买入汇率与卖出汇率的平均数称为（ 中间汇率 ）。 2、离岸金融市场的类型有（ 一体型） （分离型 ）（簿记型）。
3．布雷顿森林体系的双挂钩是指（ 黄金和美元挂钩 ）和（ 其他国家的货币与美元挂钩 ）。
二．单选(请将答案写在括号内) ( 2 x 5 = 10)
1．间接标价法以一定数量的（ B ）为基准单位。
A．外国货币 B.本国货币 C.硬通货 D.复合货币
2．期权市场上，期权持有者买入看涨期权，其中不可预测的因素有( C )
A．期权费 B.最大亏损额 C.最大收益额 D.期权合同量 3．外汇买卖风险和交易结算风险都属于（ C ）。 A.经营风险 B.评价风险 C.交易风险 D.信用风险 4．货币期货与远期外汇业务的相同点有（ B ）
A．都须经过合同将汇率锁定 B.都须在规定日期交割 C. 参与者的动机相同 D.买卖双方的责任相同
5．衡量一国对外支付能力及其在世界经济中的实力和地位的重要标志的是（ B ）
A.一国拥有的外汇的种类 B．一国的储备资产 C.一国拥有的美元价值 D．一国的经济规模
三．判断（请将√或×写在括号内）( 2 x 5 = 10)
1．3个月期国库券业务属于资本市场业务。 （ × ） 2．在纸币流通条件下，决定汇率的基础是购买力平价。 （ √ ）
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3．一般而言，央行提高再贴现利率有助于调整该国的国际收支逆差。（ √ ） 4．国际收支记录的是居民与非居民之间的经济交易活动，在美国留学的中国留学生如果
在美国居住期超过了1年，则他被视为美国居民。 （√ ）
5．本币高估会使外国进口本国的物资变得相对容易。 （ × ）
四．填表并回答问题（1x16=16 其中填表占10分） 以下为一国国际收支简表：
2000年度某国国际收支平衡表简表 单位:千美元
项 目 差 额 贷 方
一.经常帐户 ( 20519248 ) 298,972,814 -278,453,565 A.货物和服务 28,873,485 279,561,125 -250,687,0 a.货物 34,473,606 249,130,638 -214,657,032 b.服务 -5,600,122 ( 30430487 ) -36,030,608 B.收益 -14,665,1 12,550,8 -27,216,395 C.经常转移 6,311,305 6,860,835 ( 二.资本和金融帐户 1,922,224 91,986,392 -90,0,168 A. 资本帐户 -35,283 0 -35,283 B. 金融帐户 ( 1957507 ) ( 91986392 ) -90,028,885 1. 直接投资 37,482,887 42,095,575 -4,612,688 2. 证券投资 -3,990,732 7,814,483 -11,805,215 3. 其它投资 -31,534,8 ( 42076334) -73,610,982 三. 储备资产 -10,8,400 407,000 (3.1 货币黄金 0 0 0 3.2 特别提款权 -57,000 0 -57,000
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借 方 -9530) -109500) 3.3 在基金组织的储备头寸 407,000 407,000 0 3.4 外汇 -10,8,400 0 -10,8,400 四.总 差 额 11,3,073 391,366,206 -379,473,133 五.净 误 差 与 遗 漏 (-113073 ) ( 0 ) ( -113073)
问题1.该国该年度国际储备是增加了还是减少了？增加或减少的数额为多少？（最
后一位数字允许有四舍五入的误差）
增加了10,8,400 千美元。
问题2.这对该国经济将产生和影响？
1. 该国2000年国际收支经常账户顺差，主要是因为贸易顺差引起的，说明该国出口贸易大于进口贸
易；
2. 资本和金融账户顺差，主要是直接投资项目贡献比较大，说明该国大量引进外资；
3. 总的国际收支余额是顺差，二者比较还是经常项目顺差较大，引起了外汇储备的大量增加。 4. 其他
五．多选题(请将答案写在括号内)（3 x 3 = 9 ） 1．影响一国储备持有量的因素有（ A B C D ）
A．对外贸易状况 B.国际金融市场状况 C.一国的融资能力 D.一国外汇
2．世界银行集团包括（ A C D ）。
A. IBRD B. IBS C. IDA D. IFC E. IMF
3．目前人民币可在经常项目下兑换的项目有（ ABD ）
A．境外旅游 B.出国留学 C.购买外国国库券 D.购买国外书籍 E接受外国投资
六．简答题( 8 x 2 = 16)
1． 简述布雷顿森林体系崩溃的原因
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答：布雷顿森林体系对战后世界经济的发展产生了重要的积极影响，但事实上该体系存在着不可解脱的矛盾：
1. 美元享有特殊地位导致美国货币对各国经济产生重要影响。由于美元是主要储备
资产，享有“纸黄金”支撑。美国就可以利用美元直接对外投资，购买外国企业，或利用美元弥补国际收支逆差。美国货币金融当局的一举一动都将波及整个世界金融领域，从而导致世界金融体系的不稳定。
2. 以一国货币作为储备资产，必然给国际储备带来难以克服的矛盾。一方面，贸易金融
发展要求各国国际储备扩大，各国的储备仰仗美国的逆差，必然影响美元信用，引起美元危机；另一方面，美若保持国际收支平衡，稳定美元，又会断绝国际储备的来源，导致国际清偿能力不足。著名的特例份“两难困境”决定了布雷顿体系崩溃的命运。 3. 汇率机制缺乏弹性，导致国际收支调节机制失灵。
4. 布雷顿体系下国际收支的调节机制不对称，逆差负担过重，顺差一般不会主动减少盈
余。
2． 国际收支平衡表中为什么要设立错误与遗漏项目？
答：1编制国际收支平衡表的原始统计资料来自各方面，在原始资料的形成过程中，不可避免地会出现某些当事人故意改变、伪造某些项目数字的做法，造成了原始资料的失实或不完全。
2.统计数字的重复计算和漏算，原始统计资料来自四面八方，有的来自海关统计，有的来自银行报表，还有的来自官方主管机构的统计报表，难免发生统计口径不一致而造成重复计算与漏算。
3.有的统计数字本身就是估算。 七．计算题( 7 x 2 = 14)
1. 两市场即期外汇汇率分别为1英镑 = 1.5080—90美元 和1欧元= 1.1488—98美元, 请计算交叉汇率，并给出一个客户使用的欧元与英镑之间的买、卖价格。
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1欧元 = 1.1488 /1.5090 —— 1.1498 * 1.5080 = 0.7613 — 0.7625英镑 1英镑 = 1 / 0.7625 — 1 / 0.7613 = 1.3115 — 1.31351欧元
客户买1欧元的价格0.7625英镑，客户卖1欧元的价格0.7613英镑。 客户买1英镑的价格1.31351欧元，客户卖1英镑的价格1.3115欧元。
2. 我国公司与日商谈判，进口日方商品总金额为5亿日元，该公司预测到期付款时日元升值的可能性极大，所以坚持在合同中加入保值条款。双方商订以日元、美元、瑞士法郎和英镑四种货币进行保值。各自权重分别为25%、25%、25%和25%，签约时的即期汇率$1=SF1.5，$1=JP￥120，￡1=$1.47，到期付款时的即期汇率为$1=SF1.46，$1=JP￥84，￡1=$1.49，问：进口日货的公司现应付多少日元?
签约时：$1=JP￥120，SF1=JP￥120/1.5=JP￥80，1英镑=JP￥120*1.47=JP￥176.4 到期时：$1=JP￥84，SF1=JP￥84/1.46=JP￥57.5342，1英镑=JP￥84*1.49=JP￥125.16 （存）日元：5*0.25=1.25亿日元
美元：5*0.25=1.25亿日元 1.25亿日元/120*84 =0.875亿日元 瑞士法郎： 5*0.25=1.25亿日元 1.25亿日元/80*57.5342=0.90亿日元 英镑：5*0.25=1.25亿日元 1.25亿日元/176.4*125.16=0.8869亿日元 现应付：1.25+0.875+0.90+0.8869=3.9109亿日元 （分步计算可能有误差，误差范围不超过0.01也算对）
八．论述题( 15 x 1 = 15)
试述托收业务的程序并画图说明。
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（托收的操作程序：买方根据合同要求装运货物，并制备合同要求的单据。运输单据（提单）上的收货人做成可流通形式，以便买方控制物权。买方向其银行即托收行申请托收服务。根据过商会出版物第522号《托收统一规则》（URC522）的规定：托收委托人（卖方）须提供准确的托收指示，被托收的银行只是尽力替托收人收款，银行没有提供付款承诺，托收业务中的商业风险由委托人承担。因此，银行要严格按照委托人的指示办理托收业务，否则银行要对自己的行为负责。为此，银行向委托人提供印有标准条件的托收申请书，供申请人挑选和填写。卖方按要求填写完申请书后，将有关单据和托收服务费交给银行，并从银行得到回执。银行按照申请书内容填写托收委托书（或托收指示），寄给其在国外的代理行（代收行），代收行严格按照托收指示中的交单条件办理托收业务。）
委托人（出口商） 1装船 轮船公司 7提货 （进口商） 2 跟 3 回 5 6 跟 付 单 单 款 汇 执 汇 或 票 第 22 页
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