融资担保公司管理制度

第一章 总则

为保障本公司工作、业务、经营、学习、生活等方面的正常运行，确保公司人力、物力、财力等资源的有效合理利用和最大限度的发挥，维护公司全体员工的合法权益，不断地把公司的事业向前推进，取得更大的社会效益和经济效益，依照国家有关的和法律，结合本公司目前的实际情况，特制定公司规章制度。

第二章 组织机构

公司由业务部、法务部、风险控制部、财务部、综合办公室组成。

第三章 组织制度

一、公司实行董事会领导下的总经理责任制。实行分级管理模式，责、权、利有机结合。

二、董事会是公司的最高决策机构。以执行董事为核心，负责公司经营方针、方向、发展目标、项目投资等重大事项的决策工作。董事会对本公司(以下简称公司)负责。

三、执行董事以及监事、总经理特别任命人员组成公司高级经营管理层的核心，即公司领导班子负责按照执行董事的决定和要求制定公司经营管理计划，并组织实施。公司监事监督制约机制，依法合规业务制度。总经理直接聘任或解职中层干部及下级的员工。监事、总经理的工作对董事会负责。

四、中层干部负责各种经营管理及工作任务的具体实施。

五、总经理对部门员工有人事任免建议权力。认为不称职的员工报执行董事批准后可予辞退。员工聘用均以公司名义统一聘用。

六、公司组织原则：遵纪守法，敬忠职守，个人服从组织，下级服从上级。员工要服从安排，听从指挥。

七、公司根据工作需要，并经董事会审批会，可定岗位、定员工、定责任。 八、综合办受总经理授权，负责代为下达有关工作任务、催办检查验收工作任务及检查、监督各部门对规章制度的执行情况

第四章 管理机构

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公司管理机构设5个部门，分别是业务部、法务部、财务部、风险控制部、综合办公室、。这些部门主要职责是：

一、 业务部

1、协助项目经理建立全面的业务方案战略； 2、制定并组织实施完整的业务方案；

3、与客户、同行业之间建立良好的业务合作关系； 4、开展多种业务手段，完成业务及回款任务； 5、帮助公司建立、补充、培养业务队伍； 6、掌握市场动态、熟悉市场状况并有独特见解； 7、有效管理公司业务方向和业务总量；

8、进行客户分析、建立客户关系、挖掘客户需求；

9、深入了解本行业，把握最新业务信息，为企业提供业务发展战略依据； 10、跟踪本行业及与公司业务相关的国内外发展趋势，结合公司现行业务优势，为公司业务的发展提出市场拓展方案；

11、对业务项目的可行性进行分析； 12、对客户所处行业的情景进行判断；

13、进行项目背景调查，收集整理项目相关资料； 14、撰写项目调查报告和信息综述；

15、联系项目相关单位和相关技术专家，制定初步的项目可行性研究报告； 16、协同配合制定和申报立项报告材料； 17、配合风险管理部门对项目进行良好的控制； 18、完成领导交代的工作任务。

二、法务部

1． 对公司的经济活动和经营决策，提供法律可行性意见或建议；

2、 审查合同，审核公司相关文件和法律事务文书；

3． 为各部门提供法律咨询和法律帮助，配合各部门办理合同的报批、鉴证和公证，经委托配合或代理参加诉讼、调解、仲裁及其他非诉讼活动，维护公司的合法权益；

4． 配合有关部门进行法律宣传、教育和培训；

5． 办理公司其他法律性事务。最主要的是合同制定和清收账款。

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三、风险控制部

1、协助项目经理制定公司全面风险管理目标； 2、制定公司风险管理制度，风险控制流程；

3、组织实施公司内部风险管理评估，对公司风险管理工作提出改进方案； 4、建立完整的风险管理体系，涵盖公司所开展的各项业务； 5、参与公司开展的各项业务的风险管理；

6、对公司规定必须由风险管理部实地审验的项目进行实地审验，并提出意见；

7、对业务部出具的客户申请审核意见进行复审，签字确认后上报公司总经理；

8、对重大出险业务进行及时跟进，确定责任人，提出解决方案并负责全程管理直至解决；

9、审核客户资料，对客户资料的真实性进行鉴别； 10、审核客户资料，对客户申请的可行性进行判断； 11、对公司管理层提出公司风险管理的合理化建议； 12、对业务和项目部门提出风险控制的意见和建议；

14、对公司客户进行保后跟踪管理，定期出具客户风险跟踪管理报告并上报公司副总经理；

15、对出险业务，及时研究并提出补救方案，上报公司总经理； 16、完成公司交办的其他任务。 四、财务部

1、负责公司的固定资产、流动资产核算、工资核算、成本费用核算、资金核算、往来核算；

2、定期编制会计报表并及时报送有关部门，做好会计档案管理等工作； 3、根据国家财务制度和财经法规，结合本公司实际情况，制定公司的财务管理办法；

4、围绕公司的经营发展规划和工作计划，负责编制公司财务计划和费用预算，积极开展融资，有效地筹划和运用公司资金；做好公司各项资金的收取和支出管理；

5、定期分析公司的经济运作情况，提出合理化建议，呈报总经理，为公司

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经营发展决策提供参考依据；

6、做好财务统计和会计帐目，报表年终结算工作，并妥善保管会计凭证、账簿、报表和其它档案资料；

7、定期检查财务计划、费用预算执行情况，监督各部门的财务活动，分析存在的问题，查明原因，及时解决；

8、统一归口管理公司各种票据，检查公司所属部门的收支和账目，杜绝公司资金流失；

9、负责公司财务人员的业务培训和考核监督工作；

10、协助综合管理部和预算部制定有关经济指标责任书，并监督有关部门的执行；

11、保守公司财务机密，维护公司利益； 12、负责拟订本部门及其相关业务的规章制度； 13、与其他职能部门协调好工作业务关系； 14、完成公司领导交办的其它工作。

第五章 人事安排

根据公司章程和自身管理的实际需要，公司各管理岗位的人事计划如下(在公司经营管理过程中可根据实际情况进行调整)：

第六章 人事管理制度

为了规范员工聘用程序，体现公正、公平、公开的原则，调动员工的工作积极性，保障公司与员工的合法权利与义务，制定本制度。

一、总则

1、本制度所称员工，是指本公司正式录用的员工，试用期员工及因业务需要而临时聘用的人员不在此列。

2、本制度制订原则：遵照国家有关法规、结合本公司实际制定。 二、服务

1、本公司员工，应忠于职守，遵守和执行国家有关、法律和公司规章制度，服从公司安排，听从各级管理人员的指挥。

2、员工对内应认真工作、爱护公物，对外应保守业务或相关事项的机密。

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3、自觉维护公司声誉、信誉。凡个人意见涉及本公司者，非经许可，不得对外发表。不得擅用以公司名义从事个人私事。

4、对外接洽工作，应态度谦和、礼仪得体。

5、 下级服从上级。处理公务时，应循级而上，一般不得越级呈报；领导一般不越级指挥。特殊情况下员工可以越级申诉。

6、在工作时间内，未经同意，不得随意接见亲友，征得领导同意者也应尽量缩短时间。

7、未经批准，不得在公司留宿客人；经批准留宿客人的，主动到综合管理部登记。

8、员工不得携凶器、易燃易爆品及其它危险物品进入公司。 9、员工未经批准，不得将公司物品带离公司或公物私用。 三、聘用

1、公司所需员工，一律公开条件，向社会招聘。公司聘用各级员工，以学识、品德、能力、经验、健康状况等综合考察，择优录用。

2、各级员工必备如下条件，方能聘用（能力特别强者，经特批可不受此限）。 （1）项目经理职位，必须具备大学本科以上学历，或中级以上职称，熟悉业务，具有5年以上相关工作经验，年龄在30岁以上。

（2）部门负责人。须有大学以上学历，或中级以上职称，熟悉业务，具有3年以上相关工作经验，年龄在25岁以上。

（3）一般员工，需大专以上学历，其它条件符合职务要求。

（4）有关特勤人员（司机、保安等）需要有有关部门发给的上岗证照。 3、公司新员工招聘申报程序：

（1）根据公司领导决定或部门建议并经公司领导批准的，因工作业务需要而设置的作业岗位或专业职务，可以相应的增加新员工。

（2）由综合管理部牵头，协同公司有关用工部门拟定招聘新员工方案，并经公司领导审批后，交由综合管理部具体负责面试、笔试等招聘考核工作。 （3）公司任何部门和个人，不得在未经公司领导审批下，私自或擅自招收、招用员工，本公司员工不得向负责招聘的工作人员直接推荐新员工。

4、应聘者须提供的材料 （1）身份证书；

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（2）学历证书； （3）职称证书；

（4）上岗资格证书（如驾驶证等）； 注：以上原件查验、复印件留用。 （5）个人简历；

（6）其它能证明自身能力、经历等的材料；

（7）必要时应提供户口所在地门证明或有关证明文书。 5、试用

（1）综合管理部对应聘人员进行面试、笔试和任职资格、政审等考核查证后，初审合格者，由其填写员工个人档案登记表，经综合管理部签意见后报总经理审批。

（2）经批准后，由综合管理部发出录取试用通知。试用期为叁个月。表现良好、能力很强者可提前转正。

（3）试用在七天内不合格者，即可辞退，不计发工资，试用期在3个月内不合格，可辞退，工资按公司有关劳动工资福利管理制度执行。

6、转正

（1）试用期满需转正的员工，由其本人写自我鉴定提出书面转正申请，由部门负责人或公司分管领导签注意见，交综合管理部审查后呈报总经理审批。 （2）可提前转正的员工，由其上级领导提出书面意见，附其本人工作总结，交综合管理部审查后报总经理审批（中层干部正职由综合管理部提出，副职由本部门正职提出）。

（3）有下列情形之一者，按不予转正、延期转正、辞退或除名等处理： A.身体不符合工作要求者；

B.无法胜任工作者，或达不到公司的有关工作要求、标准； C.试用期间，严重违反公司有关规章制度者； D.发现伪造证件，欺骗公司者；

E.发现因个人品质问题曾被其它公、私营机构开除者； F.其它不符合公司用人要求者。

（4）员工转正后与公司签订正式劳动合同，并由综合管理部建立员工人事档案。

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四、解职

1、本公司员工解职分为“当然解职”、“辞职”、“资遣”、“免职”、“辞退”、“除名”、“开除”、“转岗”。

2、员工死亡为“当然解职”。

3、员工在聘期内自请辞职，须报公司批准后，工作交接完毕方可离职，否则，公司有权采取相应措施。

4、员工在职期间，不能胜任有关职务，或因工作处理不当给公司造成轻微损失者，可予免职。

5、公司有下列情形之一的，可对员工予以资遣，但应提前15天告知员工。 （1）歇业或转让时； （2）亏损或业务紧缩时；

（3）因不可抗力因素暂停工作在一个月以上时；

（4）业务性质变化，有减少员工必要，又无适当工作可安置时。 6、员工有下列情形之一者，本公司予以辞退或除名，甚至开除： （1）多次考核（思想品德、业务水平）较差者；

（2）工作能力、工作效率低者，或不能胜任有关的工作需要； （3）违反公司规章制度有关除名、辞退的规定条款； （4）因工作差错，给公司造成较大损失者； （5）不服从安排、不听从指挥；

（6）连续三个月对于完成公司下达工作任务量不能达80%的。

7、试用员工在试用期开始7天内，公司和员工均可提前一天提出终止劳动关系。员工在超过7天后的试用期内，公司或员工任何一方均可提出终止劳动关系，但须提前5天告知对方。

8、被辞退、除名、开除的员工或未经公司领导批准而离开公司的员工只 发当月实际出勤的日基本工资，其他浮动工资、奖金、补贴等一概不予以发放（以前未结帐的除外）。

9、资遣的员工，计发宣布日止应发的全部工资、补贴、奖金。

10、合同期满，员工与公司任何一方均可不再续签合同，但须于届满前30天告知对方是否续签。

11、在聘期内，公司因正当原因解聘员工，须提前5天告知对方。

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12、员工辞职须提前30天向综合管理部递交书面请辞报告，经公司领导批准后，才能辞职。

13、员工离职、辞职离开公司前，或在公司内转岗时，须填写离、辞职申请及工作交接表（包括文件资料、办公用品用具、财物的清点的交接），到有关部门办理交接签字确认手续，经有关领导审批后，由综合管理部出具考勤情况，并核实收回辞职人员应交回公司的财物后，凭批准单到财务部领取工资、奖金等，并允许离职、辞职、转岗。

睿丰融资担保有限公司管理制度，因由公司告知员工了解其全部内容。经双方同意后，与公司签订的劳动合同具备同等法律效力。且不排除公司视情况予以修订及增加的可能性，修订后的版本名称可能会有所不同，会以合适的方式再行告知员工，同样与公司签订的劳动合同具备同等法律效力。

五、培训

1、 本公司为陶冶员工品德，提高其素质及工作效率，适时举办各种培训，被指定参加的员工，非特殊原因并经批准，不得拒绝参加。

2、员工培训分为：

（1）岗前培训：新进人员由综合管理部统筹安排，为期2-3天，考核合格方可上岗。内容为：

A.公司简介及各项规章制度的学习； B.了解公司工作生活环境；

C.介绍新员工与各部门负责人及公司领导认识； D.业务专业知识交流、学习。

（2）业务培训：由各业务部门自行负责。

（3）学习、进修：公司视工作需要可自行举办培训班或送员工外出学习、进修。

六、调迁

1、公司根据工作需要，可随时调整任一员工职务和岗位，被调员工应予服从。对不能胜任本职工作或工作任务不能完成（工作任务量年内累计在3次以上达不到80%）的予以降级或免职处置。

2、各部门应就所属人员依其个性、学识、能力调配适当工作，人尽其才，才尽其用。

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七、其他

学习时间，员工工资、奖金和福利、考勤考绩等详见有关专项规定。

第七章 考勤管理制度

一、总则

作为计算工资的依据；否则视同未出勤对待。1 、目的：维护正常办公秩序，提供统一考勤准则。

2 、适用范围：本制度适用于睿丰融资担保有限公司（以下简称公司）全体员工。

二、工作时间

公司实行每周六天工作制，、周日为公休日。 公司作息时间为：上午：8：00—12；00 下午：2：00—6：00 三、考勤

公司员工实行上下班签名制(指纹打卡）。

签名必须本人亲自执行，代签名者双方均按旷工半日处理。 四．考勤违纪及处理 1、迟到

超过上班时间5分钟以内签名者，视为迟到。 2 、早退

下班提前30分钟内下班者，视为早退。 3 、旷工

无故迟到、早退30分钟以上，视为旷工半天；超过半天者，视为旷工1天；未请假或假期满未续假而未出勤者，视为旷工。 4 、违纪处罚（详见公司奖惩制度） 五．各类休假

1、员工享受法定节假日，休假时间按照国家法定节假日期为准。 2、病假 3、病明

员工因病请假，需出示区级以上医院病明。

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4、病假管理权限

请假天数 3个工作日及以下 3—30个工作日（含） 30个工作日以上 各经营部门 非经营管理班子员工最高审批人到副总经理即可，报所在部门备案；经营管理班子成员须到总经理审批，报备财务部门 非经营管理班子员工需经总经理审批，报所在部门备案；经营管理班子成员须经董事长审批，报备财务部 非经营管理班子成员须经过部门经理、总经理审批；经营管理班子成员须经过副总经理、总经理及董事长审批 （备注：经营管理班子成员包括各部部门经理、总经理、风险管理负责人、财务管理负责人、业务部负责人等。）

5、病假期间的工资报酬

（1） 一年以内3个工作日以下，病假不扣发当日职位基本工资； （2） 连续3个工作日以上、5个工作日以内，或累计5个工作日以上、10个工作日以内者，按日扣发职位基本工资的30%；

（3）连续5个工作日以上、10个工作日以内，或累计10个工作日以上、15个工作日以内者，按日扣发职位基本工资的50%；

（4）连续15个工作日以上，20个工作日以内者，按日扣发职位基本工资的60%；

（5）连续1个月以上、3个月以内，或年度累计病假时间超过3个月以上、6个月以内者，按日扣发职位基本工资的80%。

（6）月度内病假累计20个工作日以上者，停止报销交通费用和通讯费用； （7）月度考勤统计时，按照当月发生病假天数对应的标准计算工资；对跨月度病假，按照最终实际病假天数对应的标准计算工资，对在上月工资中已经按较高标准计发的超额部分，在次月予以扣回。

（8）病假不影响绩效奖金的发放，但如连续病假时间在3个月以上的，从第4个月起停发绩效奖金。 6、事假

（1）事假管理权限

请假天数

各经营单位 10

3个工作日及以下 3—30个工作日（含） 30个工作日以上 由部门备案，部门负责人签字审批后，交总经理签字审批，执行董事签字审批 由部门备案，部门负责人签字审批后，报总经理审批 报部门负责人审批 事假超过2小时以上按半天计算；超过5小时以上按全天计算。

（2）事假手续办理

请事假需提前办手续，未经批准或擅自离岗者，按旷工处理。

确因情况紧急未能提前办手续者，须在离岗当日与直接主管联络、告之请假事由和时间，并在返回当日补办手续。 （3）事假期间的工资报酬

（4）一年内事假3日以内不扣发职位基本工资。事假超过3日按日扣发职位基本工资的100%。一次性事假时间超过30个工作日以上者，停止报销交通费用和通讯费用。公司保留解除劳动合同的权力。

（5）事假不影响绩效奖金的发放，但如连续事假时间在1个月以上的，从第2个月起暂停发绩效奖金。 7、婚假 （1）婚假时间

试用期满后员工结婚，可以享受婚假。未到晚婚年龄的，可休7天；到晚婚年龄的（男25周岁，女23周岁），可休15天。婚假期间，公休日、节假日不顺延。

（2）婚假手续办理

休婚假应不影响工作正常开展，并须提前一星期提出申请。

填写休假申请单并将附结婚证复印件，需经两级主管上级同意并审批后休假。

（3）婚假期间的工资报酬

婚假期间职位基本工资照发，绩效奖金按考核结果及制度计发。 8、丧假 （1）丧假时间

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员工的直系亲属（指父母、配偶、子女）去世，可给三天丧假；奔丧地在工作地之外的，另给予两天路程假。 （2）丧假期间的工资报酬

丧假期间职位基本工资照发，路程假按职位基本工资的80%支付；绩效奖金根据考核结果发放。 9、产假 （1）产假种类

产假包括流产假、产检假、生育假及生育看护假。 （2）产假时间

流产假：怀孕3个月内流产的，可给假14天；怀孕4个月以上流产的，可给假42天。

产检假：怀孕前6个月每月给半天产检假；从第7个月起每两周给半天产检假；从第9个月起每周给半天产检假。

生育假：女员工生育可给90天生育假，剖腹产者增加15天，多胞胎每增加一个增加15天。如有特殊情况，经所在部门审批报综合管理部，最长可延长到6个月。

看护假：男员工配偶生育的，可给3天看护假。 （3）产假期间的工资报酬

流产假、产检假、正常生育假、看护假期间职位基本工资照发；经申请批延长的生育假期间职位基本工资按50%发放，但不低于规定的最低工资报酬。

生育假期间停止报销交通费用和通讯费用。 绩效奖金根据考核结果发放。 六．加班 1、加班的认定

加班是指由于公司临时指派任务而必须在非工作时间进行工作。 以下情况不属于加班：

（1）应完成而未完成的属于职位职责范围或与职责直接相关的既定任务而延时

工作；

（2）参加与本职位职责相关的各类会议； （3）参加公司组织的各类培训、讲座、集体活动；

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（4）出差期间的公休日；

（5）司机、安全保卫等符合国家规定的综合计时职位在公司正常作息时间之外的工作；但在国家规定的10天节假日中工作的，不论是否与本职工作相关，经审批通过后，按加班处理。 2 、加班的管理及权限

加班需提前申请，经部门负责人批准后，方可视为加班。 3 、加班费

为保证员工身心健康，加班原则上按调休处理。 如确因工作繁忙，无法调休者，可按以下标准给予加班费： （1）在平时加班的，按职位基本工资标准的150%支付加班费； （2）在公休日加班的，按职位基本工资标准的200%支付加班费； （3）在节假日加班的，按职位基本工资标准的300%支付加班费。 加班时间不跨年度累计，因工作原因，未能安排调休者，公司将在年末发放加班费。如其间职位发生变动者，职位基本工资标准按加班当时的职位标准执行。 七．考勤管理 1、考勤记录

考勤以员工签名记录为依据；财务部门每月月底根据签名记录统计表作为工资扣减的依据。

凡属于本制度范围内的各类休假者，需按规定流程上报审批， 2 、特殊情况

不属于各类休假、因忘记签名、外出不能返回签名者，需在次日按规流程上报审批。

第八章 办公、营业场所管理制度

一、基本规定

1、严禁在办公场所、营业场所内打闹、嘻戏、闲聊、喧哗、酗酒、讲粗口话。不准带小孩上班。

2、严禁在办公场所、营业场所内娱乐（如打牌、下棋等）。

3、严禁随地吐痰和随地乱扔废杂物（垃圾、废纸屑等应丢入垃圾桶内）。工作用具等物品不准乱堆乱放。

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4、不得将易燃、易爆、腐蚀等危险物品带入公司。 5、中午休息，不得横卧在椅子或桌子上。 6、办公场所及办公楼内其它公共场所不准吸烟。

7、电话、传真机、复印机、电脑、灯具及其它电器用品须按规定使用，保持清洁。下班前应相关电器电源切断、关锁好门窗方可离去。

8、不准在上班时间用电脑玩游戏和上网浏览与工作无关的内容，以及从事其它与本职工作无关的活动。

二、仪容仪表

1、面部表情自然，言行举止文明大方。 2、上班时间必须穿正装。

3、服装必须整洁、干净，要自行熨烫平整。 4、鞋子要与服装相配，不得穿拖鞋或赤脚。 三、办公物品摆放

1、办公桌：摆放整齐有序，横排竖行需沿直线摆放整齐、对称，桌与桌之间间距匀称。办公完毕须关锁好桌子。

2、桌面：工作牌放置于办公桌左上角紧靠左竖边和上横边位置，文字向外。茶水盅摆放于右上角与桌牌对称的地方。办公完毕，桌面上只能在规定地方摆放工作牌和茶水盅，不准摆放其它物品。

3、椅子：使用者离开时需将椅子置于紧靠桌下空位（左边靠柜壁）位置，椅子上不得摆放物品。有外来客人使用桌椅完毕后，由本公司所接洽部门的人员及时复位。

4、垃圾桶：放置于隐蔽角落，尽量不碍观瞻。

第九章 员工礼仪守则

为规范员工日常工作、生活行为，养成良好的工作、生活习惯，以形成良好的企业文化，特制定本守则。

一、 生活礼仪规范

1、员工必须仪表端庄、整洁。具体要求是：

①头发：员工头发要经常清洗，保持清洁，男性员工头发不宜太长、不染发，女性员工发型要自然大方。

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②指甲：指甲不能太长，应经常注意修剪。女性职员涂指甲尽量用淡色。 ③胡子：胡子不能太长，应经常修剪。

④口腔：保持清洁，上班前不能喝酒或吃有异味食品。

⑤女性职员化妆应给人清洁健康的印象，不能浓妆艳抹，不宜用香味浓烈的香水。

2、工作时间着正装，服装要清洁、平整。具体要求是： ①衬衫：衬衫的领子与袖口不得污秽。

②领带：配戴领带时，要注意领带颜色与西装、衬衫颜色相配。领带不得肮脏、破损或歪斜松驰。

③鞋子应保持清洁，如有破损应及时修补，不得穿带钉子的鞋、拖鞋等，颜色要与衣服色彩协调。

④女性职员佩戴首饰要得体与适量。

3、在公司内职员应保持优雅的姿势和动作。具体要求是：

①站姿：两脚脚跟着地，脚尖自然分开，腰背挺直，胸膛自然，颈脖伸直，两眼平视，让人能看清你的面孔。两臂自然，不耸肩，身体重心在两脚中间。在上级和长辈面前，不得把手叉抱在胸前。

②坐姿：坐下后，应尽量坐端正，把双腿平行放好，不得傲慢地把腿向前伸或向后伸。要移动椅子的位置时，应先把椅子放在应放的地方，然后再坐。女性员工着裙装时双腿要并拢。

③公司内与同事相遇，早上要相互问好（早上好！），平时应点头致意、问好（你好！）。上下级相遇，下级应先向上级问好（姓氏+职务+“好”，如“ 总好”；员工与客户相遇，员工应先向客户问好（先生|小姐+您好！或其它得体方式）。

④握手时用普通站姿，并目视对方眼睛。握手时脊背要挺直，不弯腰低头。要大方热情，不卑不亢。伸手时，同性间由地位高或年长者先向地位低或年轻者伸手；异性间由女性先伸手。

⑤出入房间（办公场所）的礼貌：进入房间前，要先轻轻敲门，听到应允再进。如果是推门进入的，进入后应回手轻轻关门。如对方正在讲话，要稍等静候，不要中途插话，如有急事要打断说话，也要找合适机会。而且应征求对方意见：“很抱歉，能打扰您一下吗？”

⑥递交物品时，如递文件等，要把正面、文字对着对方的方向递上去；如是

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钢笔，要把笔尖向自己，使对方容易接着；至于刀子或剪刀等利器，应把刀尖向着自己。对上级或长辈，应双手递送。

⑦在走通道、走廊时要放轻脚步。无论在自己的公司，还是对访问的公司，在通道和走廊里遇到上司或客户要礼让，不能抢行。

二、日常工作礼仪规范

1、 正确使用公司的物品和设备，提高工作效率。 ①公司的物品不能野蛮对待及挪为私用。

②及时清理、整理帐簿和文件，对墨水瓶、印章盒等用后要及时盖好。 ③借用他人或公司的物品，使用后及时送还或归放原处。 ④工作台上不能摆放与工作无关的物品。

⑤公司内以职务称呼上司，同事间以×师傅、×大姐、小×等称呼，客户间以先生、小姐或其它得体称呼相称。

⑥未经同意不得随意翻看他人的文件、资料等。 2、正确、迅速、谨慎地打、接电话。

①电话来时，听到铃响，在第三声至第四声铃响时取下话筒。通知时先问候，并自报公司名称。对方讲述时要留心听，并记下要点。未听清时，及时告诉对方；结束时礼貌道别，然后才能放下话筒。 ②通话要简明扼要，不得在电话中闲聊。

③对不指名的电话，判断自己不能处理时，可坦白告诉对方，并马上将电话交给能够处理的人。在转交前，应先把对方所谈的内容简明扼要告诉接收人。

三、会客礼仪规范 1、接待工作及其要求：

①在规定的接待时间内，不缺席。 ②有客户来访，马上起立接待，并让座。 ③来客多时按序进行，不能先接待熟悉客户。 ④对事前已通知来的客户，要表示欢迎。 ⑤应记住常来的客户。

⑥接待客户时应主动、热情、大方、微笑服务。 2、介绍和被介绍的方式与方法

①无论是何种形式、关系、目的和方法的介绍，应该对介绍负责。

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②直接见面介绍的场合下，应先把地位低者介绍给地位高者，若难以判断，可把年轻的介绍给年长的。在自己公司和其他公司的关系上，可把本公司的人介绍给别的公司的人。

③把一个人介绍给很多人时，应先介绍其中地位最高的或酌情而定。 ④男女间的介绍，应先把男性介绍给女性。男女地位、年龄有很大差别时，若女性年轻，可先把女性介绍给男性。

3、名片的接受和保管 ①名片应先递给长辈或上级。

②把自己的名片递出时，应把文字向着对方，双手拿出，一边递交一边清楚说出自己的姓名。

③接对方的名片时，应双手去接，拿到手后，要马上看，正确记住对方姓名后，将名片收起。如遇对方姓名有难认的文字，马上询问。

④对收到的名片妥善保管，以便检索。

第十章 档案管理制度

为规范公司档案资料的归档、保管、使用、销毁等工作，特制定本制度(会计档案管理制度另行规定)。

一、归档

1、各部门在工作中形成的档案原件及重要复印件资料（包括公司内外的各种文件、图纸、合同等）统一存档。经手人签字确认。

2、有关人员应先将文件资料交档案管理员归档后再按规定使用。 3、交存人交存时要对有关资料的完整性和完好性负责。 二、保管

1、档案由档案管理员负责保管。

2、档案归档时要对档案名称、数量、来源等相关内容进行登记。 3、要按照适当分类进行合理归档（如外来文件、合同协议、客户资料、内部发文等），要建立完整的档案目录。

4、档案保管要注意通风、防火、防潮、防霉、防水、防虫等。

5、档案员要合理分类存放，熟记存放地及档案盒内文件，及时提供使用。 三、使用

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1、借阅。由借阅人填写档案借阅登记表，经审批后方可阅读。

2、借阅人要按时归还借阅档案，因工作需延迟归还者要报批，到期未归还者，档案员要催促其归还。

3、各部门可根据工作需要留存有关复印件，具体由总经理审批及办理。 4、档案员及使用人要对档案内容严格保密。 5、重要的资料使用时，就有保密员专送和密函专送。

6、公司资料档案交接，交接双方应进行登记，办理移交手续。 四、销毁

1、对已过期、无保存意义的档案，由档案员进行鉴别登记，提交清单，由总经理审批后销毁。

2、需销毁材料由指定两人以上在指定地点监销。 3、销毁档案的清单、审批材料应存档备查。 4、每两年进行一次档案清理和销毁工作。 五、档案管理员：

公司档案管理，实行专人专管的制度。未经有关领导批准，任何人均不得擅自动用档案资料。

第十一章 保密规定

1、员工须严守公司商业机密，妥善保存重要的商业客户资料、数据等信息，以维护公司权益和利益。

2、公司重大决策秘密事项，包括公司尚未付诸实施的经营战略、经营方向、经营规划、经营项目及经营决策；公司内部掌握的合同、协议、意见书及可行性报告、主要会议记录；公司财务预决算报告及各类财务报表、统计报表；公司所掌握的尚未进行市场或尚未公开的各类信息；公司职员人事档案，工资性、劳务性收入及资料等。

3、属于公司秘密的文件、资料和其它物品的制作、收发、传递、使用、复制、摘抄、保存和销毁，由总经理委托专人执行；采用电脑技术存取、处理、传递的公司秘密由行政部负责保密。

4、管理人员须做好公司重要文件的备份及存档工作，并妥善记录网络密码及口令，并向总经理提交完整的网络口令清单。

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5、任何时间，员工均不可擅自邀请亲朋好友在公司聚会。

6、员工及管理人员均不可向外泄露公司发展计划、策略、客户资料及其他重要的方案，如一发现，除接受罚款、辞退等内部处理外，情节严重的，公司将追究其法律责任。

7、员工因工作需要，需借阅公司各种密秘以上的文件或资料，须经部门经理批准，办理借阅手续，并于借阅当日归还。若需带出公司，必须由总经理批准。非经总经理批准，不得复制和摘抄机要文件。

第十二章 财产管理制度

一、物品管理

1、公司全部固定资产、低值易耗品、办公设备用品由办公室统一负责购置、保管、调配和报废处理。

2、公司购置财产、办公用品及低值易耗品，均需使用部门填写《物品购置计划单》报行政部汇总，并报总经事审查同意，财务管理部凭审批后的《物品购置计划单》预付货款。

3、购置的各种物品，由行政部办理入库手续，登记造册后，凭正式和实物报销，据此入账。

4、各部门所需的各项物品，在行政部办理领用手续，并按部门建立领用物品登记簿。员工所用的办公用品，由使用者负责保管。

5、固定资产报废由使用部门向办公室申报，经总经理审批后，分别在财务部、办公室办理核销手续。

6、各类需清理变卖的财产物资由办公室登记造册，财务部审查并合理定价报总经理批准后处理，所获变卖收入财务部据以入账。 二、公司客饭管理

1、外来客人就餐，统一由公司安排，并实行逐客通知和按月结帐的办法。 2、客饭为工作餐，标准统一，重要客户或有关单位的领导客饭，由总经理酌情而定。

3、各部门安排客饭应提前与综合管理部联系，办理客饭通知单。 4、要按照规定标准热情招待客人。未经行政部同意安排的客饭，公司不予结算。

三、电脑网络管理

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1、使用者应保持电脑设备及其所在环境的清洁，对于公司及各部门的业务数据，严格按照要求妥善存储在网络相应位置上，并做到每周备份一次；重要数据应随时备份。

2、使用者必须妥善保管好自己的用户名和密码，严防被窃取而导致泄密。

3、未经许可，使用者不可增删硬盘上的公司确认的应用软件和系统软件，任何私人的光盘、软盘不得在公司的计算机设备上使用，以防病毒侵入。 4、工作时间内禁止浏览与自己工作或业务无关的网站，严禁使用公司网络玩游戏、浏览图片、倾听音乐等各种与工作无关的内容，禁止利用公司网络下载各种游戏及大型软件。

5、严禁任何人以任何手段，蓄意破坏公司网络的正常运行。 四、经费管理

1、因外出购物或外出需向公司借用备用金时，应首先填写公司【借款申请单】，交部门经理核准、经总经理审批签字同意后方可借款；借款后必须在一周内报销销帐（出差人员在回公司上班一周内）；借款未冲平者，不允许再次借款。 2、员工报销已发生费用，首先需找主管会计领取并填写公司【支出凭证】或【支出报销单】（由主管会计负责提供、审核）；主管会计签字后，到借款处填入【借款申请单】中的报销日期，方算完成报销手续。

3、公司员工因公外出办事，交通工具以公司专车为主，特殊情况需要乘坐出租车时须向主管经理请示同意后方可执行，否则费用不予报销。 4、公司薪金发放日定为每月10日。

第十三章 文件管理制度

本制度所称文件包括公司内部文件和各种请示汇报等文字材料，以及外来文件和各种文字资料等。

一、内部文件

1、内部下发和对外报送文件

①原则上由综合管理部根据工作需要拟稿(有关部门因工作需要以公司名义对外报送的文件,因涉及具体的专业工作,应由该部门拟定初稿),所有文字资料由综合管理部负责人核改稿,填写<发文签批表>,经主管副总初审报总经理签发。

②文件要格式正确规范，文字准确简洁。

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③文件制作数量：内部文件公司领导传阅一份，各部门各一份、综合管理部存档一份（同签批表一并存档）。对外报送文件根据需要确定数量。

④由综合管理部呈送公司领导传阅，领导阅后签名确认，传阅完毕，由综合管理部汇总留存，以便公司领导随时查阅。

⑤各部门签领文件后如须组织学习的要在二日内组织本部门员工学习，员工学习或传阅后须在文件空的处签注姓名及时间。

⑥对各部门学习贯彻情况由综合管理部负责检查考核。

⑦对外报送文件经总经理签发后由综合管理部制作并安排传达，须有一份供收件人签收后存档。

⑧对文件内容要严格遵守有关保密原则。 2、请示汇报材料

①各部门撰写请示或汇报材料等要在标题中列明是请示还是报告，标题要列明主要内容，文尾要有呈报部门和呈报人。各部门呈报公司领导的材料，除特殊情况外，一般交由综合管理部汇总后统一呈报公司领导，公司领导阅批后交由综合管理部反馈给请示汇报人。

②各部门将文件材料交综合管理部时由综合管理部登记文件名称、份数、收到时间，由交件签名确认。

③综合管理部须于收件后半个工作日内呈报相关领导，领导出差或其他特殊情况，需电话报告。综合管理部要记录呈报时间。

④总经理收到呈报材料后，根据材料的急缓、多少及时批复，一般不超2个工作日（特殊情况除外）。总经理呈报给董事长批复的材料（书面或口头请示），董事长于2个工作日内批复（特殊情况除外）。必要时口头指示由综合管理部启示好时间和内容，待领导返回后补签字确认。

⑤总经理批复后交综合管理部下传的文件，综合管理部要登记收到时间，并于半个工作日内下传到请示汇报人，并由其签收，确认收件时间。

⑥对公司领导批示的工作任务和意见，综合管理部要在半个工作日内下达相关 任务给各部门，负责验收考核。

二、 外来文件处理

1、所有外来文件均需交综合管理部统一处理。

2、 综合管理部收件后填写《外来文件处理表》呈报公司领导阅示和必要时

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送有关部门负责人传阅。

3、综合管理部填写时要注明文件名称、发文单位、内容摘要等，综合管理部主任签注建议，供领导决策参考。

4、公司领导阅批后，综合管理部按批示意见办理。需下任务给各部门的在接到批示后半个工作日内下达，并对完成情况进行检查、验收和考核。

三、文件使用规定

按档案管理制度办理交接手续。凡收到公司内部外部正式文件，综合管理部登记后直接送公司领导批示后转送有关部门承办。

第十四章 清洁卫生管理制度

为保持公司公共地段、办公场所、清洁卫生，维护公司形象，特制定本制度。 一、卫生区段划分

1、公共地段由物业公司负责。 2、办公室由各部门打扫。 二、检查监督工作

1、采用每日例行检查与每周一次集中检查相结合的办法。 2、每日例行检查由综合管理部负责。

3、每周一次集中检查，由综合管理部、物业公司、综合部等部门联合检查。 三、清洁卫生标准 1、地板、天花板

地板要求无垃圾（烟头不得乱扔）、泥尘、积水、痰迹、茶渍（茶水不得乱倒），或变黄、变黑； 天花板不得有蜘蛛网。 2、墙 （1）墙面 （2）踢脚板 （3）开关、插座 要求无脏迹及积尘 3、其它

（1）垃圾篮（桶）、烟灰缸

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（2）报夹

（3）劳动工具 要求无积尘、浮灰； 一天一倒，冲洗干净；

所有报纸夹放整齐，不得拆散和乱摆乱放； 清洗干净，放回原处并摆放整齐。

8、备注

每天的卫生工作必须在上午8:00钟前完成，不得用上班时间搞

卫生（专职清洁工除外）

第十五章 车辆管理制度

为保证行车安全，确保车辆使用及时、合理有效保护车辆，制定本制度。

一、司机行车及工作管理

1、 司机接送来宾及人员，应具备基本礼貌礼仪，以将客人、来宾送至目的地为原则，不得在车辆未驶达目的地时就让客人下车步行。

2、 司机对乘车人要热情、礼貌，说话要文明。车内客人谈话时，除非客人主动问话，司机不得随便插嘴。司机要严格遵守工作保密制度。

3、外出行车时，司机不得以任何理由故意难用车人。

4、行车时不遵守交通规则，违章罚款费用由行车司机本人自理。 5、车辆的各种附带资料除必须随车随司机携带的证、照、凭单外，其余由综合管理部统一保管。由司机保管的证、照、凭单等丢失后由其自行补办，费用自理。

6、各车司机应负责按时办理年检，申请按时缴纳各种费用（领导用车由综合管理部负责安排年检）。

7、 严禁司机擅自用车（洗车、修车均需事先申请获准）。 二、用车与派车

1、 派车原则：首先保证工作用车，其次是其它特殊用车，先急后缓。 2、 外出办理公务需用车，须提前报知综合管理部，以便统一调度。

3、 公车私用，用车相关人员全额承担用车费用，若出现交通事故，均由个人全额承担。

三、车辆保养与停放

1、 司机应严格遵守车辆保养规范，维护车辆最佳状况。

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2、 随时保持轮胎正常气压。

3、 车辆操控出现异常，须立即检查，必要时送修理厂检查。 4、 有效防范车辆失窃或损坏。

5、 每周至少洗车一次，随时保持车辆内、外整洁。 6、 随时注意里程数字，适时加油、加水。 7、 每月至少洗车后上腊一次。 8、 建立车辆保养手册，熟记有关情况。

9、 行车返回后须将车辆停放于指定地点，关好车门、车窗。

第十六章 奖罚制度

本制度分为奖励和处罚两部分，并与有关的管理制度配套使用。 一、奖励办法 （一） 奖励条件

1、 在遵守公司规章制度方面，表现突出者、。

2、 在完成生产任务或者工作任务，提高产品质量或者服务质量方面成绩突出者。

3、 对公司业务技术改进或者提出合理化建议，取得重大成果或者成绩显著者。 4、 在改进公司经营管理，提高经济效益方面做出显著成绩，对公司贡献较大者。 5、 保护公共财产，防止或者挽救事故有功，使公司和员工利益免受重大损失者。 6、 在本职工作外为公司招商引资等作出重大贡献者。 7、 同坏人、坏事作斗争，维护小区治安有显著成绩者。 8、 经过评选产生的各级各类先进部门和人物。

9、 其它表现特别突出或贡献特别巨大，经公司领导批准奖励者。 （二） 奖励种类和标准 1、 年度先进奖 2、 先进部门

以各部门工作任务的完成情况、业绩考核和群众民主评议为主要依据进行评选。 3、 先进个人

公司先进个人分为部门副经理、先进个人和普通员工先进个人。以员工每月绩效考核结果、任务完成情况及全体员工民主评议为主要依据进行评选。分别按正式

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员工总人数20%进行评选。部门经理以上先进个人每人奖金1000元，普通员工先进个人每人奖金500元。

4、全勤奖。即员工全年无迟到、早退、事假、病假、旷工行为者，每人奖120元（转正后在公司服务半年以上者方有评奖资格，每月10元。）

5、金盾奖。在同坏人、坏事作斗争，维护小区安全，保护生命与财产安全方面作出重大贡献者，视情况奖励50-500元。

6、技术进步奖。在公司业务技术进步提出合理化建议，取得重大成果者，经有关部门及公司认定后，按所产生效益的3%予以奖励。

7、优秀管理奖。改进行政或经营管理，取得重大成效的。经营管理产生良好效益按100-1000元以奖励。行政管理成效显著的奖励500-3000元。 （三） 其它奖励

1、通报表扬：积极维护公司形象，在客户中树立良好公司形象和口碑；认真勤奋、承办、执行、或督导工作得力者；工作勤奋，超额完成工作任务者。 2、嘉奖：能很好完成全年工作任务者；积极维护公司荣誉，为公司获取荣誉者；为公司增收、创收、节支、节约原材料，维护公司利益，成绩优良者（含3万元以上）；检举违规，挽回公司损失者（金额：1仟元以上），给予一次性奖励800元以上，年终评奖发放。

3、记功：对公司业务或管理有重大改进，卓有成效者（金额10万元以上）；为公司增收、创收、节支、节约原材料，维护公司利益，成绩显著者（金额同上）；遇险救灾，处置得当，减少损失者（金额同上）；受过三次嘉奖者，给予记功一次，并一次性奖励人民币1000元以上，年终评奖发放。

4、大功：对公司经营经济效益产生重大绩效者（金额30万以上）；为公司增收、创收、节支、节约原材料，功绩显著者（金额同上）；维护公司利益，避免重大损失者（金额同上）；保护公司领导、员工安全，奋不顾身、见义勇为、逢凶化吉者；受过三次记功者，给予记大功一次，并一次性奖励人民币2000元以上，年终评奖发放。

5、特等功：对公司及社会有重大贡献者（金额100万元以上）；对公司发展成功，经济效益显著，突出贡献者（金额同上）；为公司增收、创收、节支、节约原材料，功绩显赫（金额同上）；受过三次记大功者，给予记特等功一次，并一次性奖励人民币10000元以上，年终评奖发放。

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6、晋级加薪：嘉奖两次，可晋一级薪资；记功一次，可晋一级薪资；记大功一次，可晋两级薪资；记特等功一次，可晋三级薪资；（注以上晋级须无任何违法、违纪和受过任何处分。） （四） 年终奖 按公司有关规定执行。 （五） 奖励程序

1、金盾奖、招商引资奖、技术进步奖、销售奖于事件结束后既奖励。 2、其它奖励于事件结束后三个月内评定，于年终评奖发放。 二、处罚办法

本办法针对员工在规章制度执行情况（含岗位责任制）和工作任务完成情况以及有关方面进行处罚。

1、对违规情节轻微而又不易量化者（如工作中的轻微过失、过错，有关制度中未予明确规定的不当行为等），采用申诫（即批评教育、责令改正）方式。累积至两次即处罚5-10元。 2、对违反劳动纪律的扣罚

⑴ 迟到、早退（含出席会议）每次扣10元，每月累计至第4次起每次扣20元；一年内累计超过5次，从第6次起每次扣罚30元，10次以上每次扣罚50元，一年之内累计达20次以上者作辞退处理。

⑵ 旷工，按旷工时间的月工资总额计扣，并每次加扣20元，全年累计旷工10天（次）予以辞退。

⑶ 代他人签名每次扣20元，不排队签名每次扣3元。

⑷ 睡岗每次扣10元，一年内从第3次起每次扣50元，满5次后则作除名处理。 ⑸ 上班干私活，每次扣5元。 ⑹ 工作时间游荡、窜岗每次扣5元。

⑺ 办公物品、桌椅等不按规定摆放，每次扣5元。 ⑻ 在办公场所打闹、喧哗、娱乐每次扣5元。

⑼ 下班后不关电器、门窗、文件柜、保险箱，每次扣10元。

⑽ 将公司电脑、打印机、传真机等私用（如玩游戏、发个人传真等），每次扣20元。

⑾ 不按规定着装，每次扣3元。

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⑿ 服装不整洁、完好，每次扣5元。

⒀ 违反电话、对讲机使用规定（如不使用标准用语、上班时不开机等），每次扣5元。

⒁ 破坏清洁卫生（如丢扔垃圾、烟头、随地吐痰等），每次5元。 ⒂ 检察发现清洁卫生不合格每次扣5元。

⒃ 违反员工礼仪守则情节严重者，每次扣5—10元。

⒄ 工作期间，去向不明，或擅离岗位，或外出不按规定报告有关领导，按旷工处罚。

⒅ 对造成公司财物损失的员工，要照价赔偿，并且每次罚款100元以上，同时追究相关部门负责人的连带责任，每次罚款50元以上。 3、对违反工作纪律的处罚

（1）违章操作、违章办事或违章指挥每次扣10元以上，造成损失者还须负责赔偿。

（2）利用公司工具、设备等谋利，按不当得利额加倍处罚外，每次并罚10元。 （3）工作时间带小孩或未经批准会晤与工作无关的私客，每次扣5元。 （4）利用职务和工作之便谋取私利者，按非法得利额加倍处罚，当事人开除。 （5）敷衍塞责、推卸责任者每次扣30元（含）以上。

（6）工作中弄虚作假、包庇、袒护者，每次扣20元（含）以上。 （7）打击报复者，每次扣50元（含）以上。 4、对违反组织纪律的处罚

⑴ 不服从上级正常工作安排者，每次扣100元。一年累计达3次作辞退处理。 ⑵ 背后议论他人、诽谤他人、对他人进行人身攻击或人为制造矛盾的行为，每次扣20—100元。

⑶ 未经请示批准越权处理事务，事后也未汇报，每次扣15元，造成损失等额赔偿。

⑷ 泄露公司机密者，每次扣30元，严重者除名。 5、对员工思想和行为规范的考核

⑴ 对公司员工有打骂行为者，一次扣50元，造成伤害须负责赔偿。 ⑵ 非主观故意损坏公物，照价赔偿并罚10元/次；故意损坏者，加倍赔偿。 ⑶ 有偷盗行为者，负责按盗窃金额赔偿，当事人开除。

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⑷ 员工自行向小区内业主兜揽业务者，每次处罚30元；不当得利部分上缴公司。 ⑸ 利用职权或工作之便敲诈勒索者。每次扣100元（含）以上；情节严重者开除。

⑹ 对违反公司规章制度有关条款而本规定又没明确的，每条款每次扣罚5元以上。每月累计至第4次起每次扣罚50—100元，一年之内达10次以上者，则予以辞退或除名。

⑺ 因主观原因不能完成当月工作任务的，每次扣50—100元。 6、其他处罚 ⑴ 处罚种类和标准

①警告（通报）：一次性处罚10元以上，次月扣发，并扣年终、项目奖金10%/次；

②记过：一次性处罚500元以上，次月扣发，并扣年终、项目奖金30%/次； ③大过：一次性处罚1000元以上，次月扣发，并扣年终、项目奖金60%/次； ④降级：减发工资、津贴、奖金等； ⑤开除：扣发所有奖金。 ⑵ 处罚办法

有下列情形者，予以警告：违反国家法律、法规，造成不良影响者；其他过失给公司造成轻微不良影响或损失者（损失金额4999元以下）。

有下列情形者，予以记过：违反国家法律、法规，造成较重不良影响者；违反公司规章制度或失职、渎职给公司造成较重不良影响或损失者（损失金额5000元以上；受过3次警告者）。

有下列情形者，予以大过：违反国家法律、法规，造成严重不良影响者；违反公司规章制度或失职、渎职给公司造成严重不良影响或损失者（损失金额10000元以上；受过3次记过者）。

有下列情形者，予以降级或减薪：受过3次警告，可降1级薪资；受过2次记过，可降1级薪资；受过1次记大过，可降2级以上薪资。

有以下情形者，予以开除：违反国家法律、法规受刑拘、通缉、徒刑者；被夺公民权者；有吸毒及其他恶习累教不改者；多次违反公司规章制度或严重失职、渎职受过2次记大过、3次记过、4次警告以上者。 ⑶ 员工功过相抵规定：以年内为限。

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嘉奖与警告相抵； 记功与记过相抵； 记大功与记大过相抵。

三、员工以上奖惩、功过相抵须经董事会评定，并留存综合管理部记入个人档案。 四、规章制度和奖罚制度不尽之处，而员工又出现错误应罚和成果应奖事项，由公司领导根据事件的实际情况给予相应的奖或罚。

第十七章 财务管理制度

为了加强企业的财务工作，发挥财务在企业经营管理和提高经济效益中的作用，特制定财务管理制度：

一、建立健全经济核算制度，严格执行财经纪律以及遵守《会计法》，按照会计制度的规定，认真记帐、复核、报帐，做好手续完备，数字准确，帐目清楚。加强财务监督，确保公司利益不受损失。

二、一切费用开支都必须经总经理上报执行董事审核批准。具体做法：由经办人书面填写申请单，交部门领导、主管公司领导签字后报总经理审批，日常办公用品等正常范围的零星开支（200元以内），由综合管理部及公司主管领导审阅后，可先行开支，过后交总经理补签字，差旅费按规定报销；市内交通费实行包干的原则；厉行节约，合理使用开支，降低消耗，节约费用，提高经济效益。

三、财务人员必须按月及时向总经理报送各种财务报表。 四、财务印鉴名章由财务部、综合管理部分管。 五、财务人员不准开具帐外票据，如有违反要追究责任。

六、财务部门出具每一笔支票，无论是现金或转帐支票，必须填写申请单，由公司分管领导审核，总经理审批。未经审批开出支票给公司带来利益损失将追究个人责任。

七、财务经理和主管会计、出纳须有明确分工，明确责权。 八、其他财务管理按《财务会计管理制度》有关规定执行。

第十八章 附则

一、本管理制度自2014年8月1日起贯彻执行。

二、本管理制度未尽事宜，按秦皇岛睿丰融资担保有限公司有关管理制度执

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行。

三、本管理制度由总经办负责制定、修改和解释。

四、本规章制度，是公司全体员工在企业经营管理活动中的基本原则和行为准则，公司全体员工必须严格遵守和执行。

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